Какие выбрать оквэд для открытия страховой компании под франшизой

Содержание
  1. Открытие страховой компанию по франшизе подробное руководство
  2. Плюсы и минусы открытия бизнеса по франшизе страховой компании
  3. Какие франшизы страховой компании можно приобрести на данный момент?
  4. Франшиза «Точка страхования»
  5. Франшиза страхового агентства «Поверенный»
  6. Франшиза кредитно-страхового оператора FinSity
  7. Франшиза страховой компании «Правовой центр ГудЭксперт»
  8. Франшиза государственной СК «Югория»
  9. Выводы
  10. Прибыльна ли франшиза страховой компании: преимущества и важные рекомендации
  11. Как открыть офис страховой компании по франшизе
  12. Выбор франчайзера
  13. Офисное помещение
  14. Персонал
  15. Франшиза страховой компании «Росгосстрах»
  16. Список франшиз других страховых компаний
  17. Какие выбрать оквэд для открытия страховой компании под франшизой — Юридическая консультация
  18. Как открыть страховую компанию по франшизе
  19. Решение организационных вопросов
  20. Особенности налогообложения и легализации бизнеса
  21. Офис и сотрудники
  22. Сколько стоит открыть страховую компанию по франшизе
  23. Как правильно выбрать франчайзера
  24. Франшизы страховых компаний в России
  25. Пресса о Европлане

Открытие страховой компанию по франшизе подробное руководство

Какие выбрать оквэд для открытия страховой компании под франшизой</span>» width=»300″ height=»93″ class=»alignleft size-medium» /><br /> Смольников Борис Эксперт франчайзинга</p><p>26.03.2020 5 минут чтения</p><p>Сегодня страховая деятельность развивается быстрыми темпами. Сложность сферы заставляет предпринимателей работать по франшизе. Открыть страховую компанию по франшизе – значит получить права на использование бизнес-модели этой организации. Для франчайзера продажа франшизы – возможность расширить бизнес, а для покупающего – начать бизнес с минимальными вложениями.</p><h3>Краткий обзор-прогноз страхового рынка на 2020 год</h3><p>На рынке страхования жизни присутствует стагнация, в то время как остальной рынок продолжает расти. За счет распространения медицинских программ повышается популярность ДМС. Большой потенциал есть у сегмента страхования имущества граждан.</p><p>Именно на ДМС и страхование жилья эксперты делают ставку в 2020 году. В конце года, по сравнению с 2019-м, темпы прироста премий по ДМС и страхованию имущества составят 20-25% и 14-16% соответственно.</p><h3>Документы, необходимые для открытия франшизы страховой компании</h3><p>Для открытия компании по франшизе, предпринимателю следует обратиться к руководству с запросом на покупку, и при положительном решении начать сотрудничество.</p><p>После подписания договора приобретения франшизы (договор коммерческой концессии) компания представляет партнеру документы для регистрации, а также разрешение на право вести деятельность под их брендом.</p><p>Приобретая франшизу, предприниматель должен отличать страховую компанию от страхового брокера. Деятельность брокера не требует лицензии, т.к. он является только посредником между клиентом и СК.</p><blockquote class=

Франшиза страховой компании предполагает совместную работу в партнерстве. Открытие бизнеса по франшизе не требует больших вложений, по сравнению с открытием компании с нуля.

Для открытия компании будущему партнеру понадобятся следующие документы:

  1. Документ о регистрации юридического лица.
  2. Устав, в котором указываются все виды страхования.
  3. Документ, подтверждающий квалификацию учредителя.
  4. Расчет тарифов.
  5. Квитанция об уплате пошлины за лицензию.

Подготовив документы, новая фирма имеет возможность получить лицензию. Срок оформления – от 6 до 12 месяцев. После этого организацию внесут в Единый государственный реестр страховых компаний.

Плюсы и минусы открытия бизнеса по франшизе страховой компании

Открыть страховую компанию по франшизе в условиях высокой конкуренции можно только в том случае, если предприниматель правильно построит бизнес-план. Покупка франшизы подразумевает получение проверенной модели и финансовые риски в этом случае сводятся к минимуму.

Преимущества открытия СК по франшизе:

  1. Получение права использовать широко известный бренд.
  2. Высокая прибыльность.
  3. Невысокие затраты на открытие и содержание бизнеса.
  4. Быстрая окупаемость (от 5 месяцев).
  5. Всесторонняя помощь франчайзера.

Открыть франшизу страховой фирмы можно даже в небольшом регионе. Как правило, в небольших городах финансовая сфера развита слабо. Выйдя на рынок, бизнесмен сможет завоевать большую часть клиентов. Со временем методика работы поможет выйти на высокий доход.

Любой бизнес связан с рисками. Открытие страховой компании — не исключение.

Недостатки работы в сфере страхования:

  1. Отсутствие возможности заключать договора в пределах имеющихся активов.
  2. Низкие доходы населения, которые негативно отражаются на спросе.
  3. Отсутствие долгосрочных вариантов страхования, не позволяющих привлечь дополнительные средства.
  4. Низкая развитость сферы в стране.

Все перечисленные выше «минусы» повышают риски работы в сфере страхования. Однако по сравнению с преимуществами, они кажутся не такими значительными.

Какие франшизы страховой компании можно приобрести на данный момент?

Рассмотрим, как открыть страховую компанию по франшизе и определить эффективность выбранного бизнеса.

Франшиза «Точка страхования»

Точка страхования это организация, которая работает на рынке с 2008 года. специализации фирмы – продажа полисов ОСАГО и КАСКО. Франшизу «Точки страхования» уже приобрели более 30 партнеров по всей стране.

Вступительный взнос составляет 300 тыс. рублей. Ежемесячно необходимо уплачивать роялти в размере 5% от оборота. На запуск одного филиала уходит около 3 месяцев. Окупаемость проекта займет минимум 4 месяца.

Франшиза страхового агентства «Поверенный»

СА Поверенный работает с 2007 года. Организация является официальным представителем нескольких компаний. Основные направления деятельности – страхование имущества, ОСАГО, НС и КАСКО.

Вступительный взнос составляет 150 тыс. рублей. Ежемесячный платеж по роялти уплачивается в размере 5% от выручки. Иные платежи отсутствуют.

Франшиза кредитно-страхового оператора FinSity

FinSity компания, которая появилась в 2010 году. Фирма успешно запустила франчайзинг в 2014 году. Сегодня по франшизе работают более 25 организаций. Главным преимуществом FinSity является то, что по количеству услуг фирма не имеет аналогов по всей стране. Покупателю бизнеса предоставляется готовая система работы с клиентами. Бизнес-процессы четко отрегулированы.

Вступительный взнос составляет 500 тыс. рублей. Ежемесячный платеж по роялти отсутствует.

Франшиза страховой компании «Правовой центр ГудЭксперт»

Правовой центр Гудэксперт – это межрегиональная крупная организация. Основной деятельностью фирмы является страхование автомобилей. ПЦ открылся в 2010 году, и уже более 10 лет успешно работает в страховом сегменте. Компания имеет в штате юристов, оценщиков и экспертов.

Вступительный взнос составляет 250-400 тыс. рублей. Ежемесячный платеж по роялти составляет 10 тыс. руб. в месяц. Рекламные отчисления обсуждаются индивидуально.

Франшиза государственной СК «Югория»

«Югория» – государственная компания, основанная в 1997 году. Единственный акционер общества – Югра, Ханты-Мансийский автономный округ. Сегодня сеть насчитывает более 60 филиалов и около 200 агентств.

Вступительный взнос составляет 250-300 тыс. рублей. Ежемесячный платеж по роялти отсутствует. Окупаемость бизнеса – 5-7 месяцев.

Выводы

Чаще всего приобрести франшизу предлагают компании, которые занимаются по большей степени автомобильным страхованием. Дело в том, что треть граждан РФ водят автомобили, и каждый из них обязан оформить страховку. Несмотря на это, эксперты предсказывают увеличение спроса на оформление ДМС полисов и страховки на имущество.

Таким образом, сейчас самое время открыть страховую фирму под известным брендом. Бизнес по франшизе с самого открытия имеет высокую репутацию, что позволяет не бояться конкурентов.

Источник: https://AlteraInvest.ru/rus/franshiza/bl-otkrytie-strakhovoy-kompaniyu-po-franshize/

Прибыльна ли франшиза страховой компании: преимущества и важные рекомендации

Какие выбрать оквэд для открытия страховой компании под франшизой</span>» width=»300″ height=»109″ class=»alignleft size-medium» /></p><p>Бизнес юрист > Открытие бизнеса > Франчайзинг > Франшиза страховой компании: с чего начать, преимущества</p><p></p><p>Открытие бизнеса по франшизе предполагает передачу прав на продажу имеющихся продуктов, товаров или предоставляемого вида услуг другой стороне.</p><p> У организации бизнеса по франшизе есть немало преимуществ для обеих сторон.</p><p> Для продающего (франчайзера) – это возможность расширения бизнеса, для покупающего права (франчайза) – начать собственный бизнес с минимальными рисками и даже при отсутствии опыта.</p><h3>Преимущества бизнеса по франшизе</h3><p>Перечислим преимущества открытия бизнеса по франшизе:</p><p>Бизнес по франшизе</p><ul><li>Минимизация рисков. Франчайз получает модель готового проверенного бизнеса, опробованного и доказавшего свою доходность. При открытии самостоятельного стартапа риски значительно возрастают, а неопытность в выбранной сфере или вообще в ведении бизнеса могут обречь новое дело на провал. С бизнесом по франшизе вероятность быстрого выхода деятельности на доходный уровень существенно увеличивается.</li><li>Минимизация затрат на рекламу. Покупая франшизу, покупающий получает и уже раскрученный бренд. Не нужно создавать фирменный стиль (логотип, фирменные бланки и т.д.), сильно тратиться на рекламу.</li><li>Поддержка франчайза. Обучение, подбор персонала, маркетинговая стратегия, готовые рекламные материалы – все это значительно помогает в начинании и дальнейшем ведении выбранного бизнеса.</li></ul><p>Чем больше времени существует бизнес, права на который решил купить франчайз, тем выше шанс на скорый выход в плюсы и получение доходов. Такой бизнес апробирован временем и показывает наглядный результат. Поэтому, выбирая франчайзера, лучше остановить выбор на уже доказавшей свою доходность компании.</p><h3>Выбор вида деятельности</h3><p>Практически любой бизнес, франшизу на который вы решите купить, будет иметь положительные прогнозы и гарантировать получение дохода через некоторое время. Однако выбирать нужно актуальное и востребованное направление.</p><p> Популярность определенного вида бизнеса увеличивает также количество конкурентов на нем. Это еще один из поводов для того, чтобы воспользоваться франшизой и получить уже проверенную конкурентоспособную стратегию развития дела.</p><p>Предоставление услуг становится все более востребованным типом бизнеса, одно из них – страхование. Число людей, обращающихся за оформлением страховки по различным причинам, непрерывно растет. Успешность данной отрасли бизнеса объясняется также возможностью оказывать широкий спектр услуг. К наиболее популярным видам страхования относятся:</p><p>Сфера страхования</p><ul><li>страхование жизни</li><li>страхование здоровья</li><li>страхование недвижимости</li><li>услуги КАСКО</li><li>ОСАГО</li></ul><p>Рост спроса на перечисленные виды страхования связан с увеличением количества автомобилей. Также выросло и число получения различных видов кредитов, условия по которым часто выгоднее, если оформить, например, страхование жизни. Обязательным является страхование недвижимости при некоторых типах займа, например, ипотеки.</p><p><iframe title=

Таким образом, страхование – одна из наиболее выгодных ниш, предвещающая постоянный спрос на услуги компании, стремительный темп развития и получения дохода.

Если открывать такую компанию самостоятельно, необходимо иметь немалый первоначальный капитал, регистрацию юридического лица и лицензии на предоставление услуг, а также хотя бы какой-то опыт работы в данной сфере и т.д.

При решении начать страховой бизнес посредством покупки франшизы требования значительно уменьшаются.

Как открыть офис страховой компании по франшизе

Таким образом, открытие страхового бизнеса значительно выгоднее, если открывать его через покупку франшизы. Вам не нужно будет учиться на своих ошибках, подбирать базу, создавать уставный капитал (а это довольно внушительная сумма), разбираться во всех нюансах самостоятельно. Со всем этим поможет уже действующая страховая компания.

Выбор франчайзера

Для открытия офиса страховой компании по франшизе необходимо выбрать подходящую для себя кредитную компанию и договориться с ее руководителем обо всех нюансах будущего сотрудничества.

Выбирать лучше того, кто уже не первый год работает в данной сфере. Покупка такой франшизы обеспечит наибольшую вероятность быстрой окупаемости, хотя и стоимость ее может быть выше.

Ведь за хороший товар приходится платить больше.

Франчайз предоставит вам готовую клиентскую базу, ответит на все вопросы о том, с чего начать и что необходимо для начала бизнеса. Вам достаточно будет заплатить оговоренную сумму за покупку представительства, избегая необходимости получать нужную лицензию для осуществления выбранного вида деятельности.

Лучше выбирать компанию, которая занимается сразу несколькими направлениями страхования – это увеличивает клиентскую базу и, соответственно, доходы от деятельности.

Выбор фирмы

Страховщик может заниматься личным или имущественным страхованием. Оба варианта популярны, а если их объединить, то и прибыль будет больше. Кроме самого страхования, компания может предоставлять также дополнительные услуги, связанные с экспертизами по страхованию.

Не стоит путать страховую компанию и страховых брокеров. Последние, по сути, занимаются посредничеством между клиентом и самой СК.

Существенных вложений открытие длительности страхового брокера не требуется, не нужна и специальная лицензия, однако и доход у такой компании значительно ниже. Рынок полон предложениями открытия деятельности страхового брокера, поэтому важно их различать.

Найти франшизу от крупной страховой компании значительно сложнее, чем франшизу на открытие страхового агентства (брокера).

Офисное помещение

После выбора кредитной компании, у которой будет покупаться франшиза, следует заняться выбором помещения для оказания страховых услуг. Понятно, что офис компании – это ее «лицо», поэтому и подходить к выбору следует серьезно. Лучше выбрать офис в респектабельном центре или даже отдельное здание с удобным расположением.

Достойное помещение

Не стоит экономить на помещении. Важно также обратить внимание на современный и стильный интерьер. Попав в ваш офис, клиент должен ощутить, что оказался в серьезной и деловой компании.

Вам нужно завоевать его доверие и расположение. Не стоит снимать помещение меньше 200–500 квадратных метров. Его объем зависит также от количества сотрудников, которые будут в нем работать.

Экономя на офисном помещении, вы можете существенно сократить свои будущие доходы.

Немаловажен подбор техники. Оборудование должно быть современным и быстрым. От его работы во многом зависит успешность будущего бизнеса. Поломка или недостаточность оргтехники и компьютеров может серьезно тормозить работу компании.

Преимущество бизнеса по франшизе часто заключается в том, что офисное помещение и его оформление оплачивает франчайзер. Помогает он и с подбором и оплатой персонала. Но бывает, что оплачивать персонал и аренду помещения нужно франчайзу самому.

Персонал

Подбор высококвалифицированного персонала – очень важный момент для реализации успешной работы страхового бизнеса. Часто помощь в подборе сотрудников оказывает франчайзер.

У любой страховой компании имеется две категории работников:

Страховые агенты могут быть как специалистами, уже имеющими опыт, так и новичками, взявшими на себя обязательство пройти обучение.

Лучше, конечно, чтобы у персонала было специальное образование или хотя бы опыт работы в страховой сфере. Количество сотрудников зависит от выбранной широты оказываемых услуг и возможностей компании.

На начальном этапе набирается минимальное количество работников, затем оно оптимизируется под имеющиеся потребности.

Франшиза страховой компании «Росгосстрах»

Как мы уже писали, чем солиднее компания и дольше работает на рынке, тем выгоднее будет покупка у нее франшизы. К числу таких относится компания «Росгосстрах» – одна из крупнейших СК в России. Данная страховая компания оказывает широчайший перечень услуг.

Она занимается:

Ведущая компания

  • страхованием транспорта
  • имущества
  • жизни и здоровья
  • поездок
  • инвестиций и накоплений
  • ответственности
  • сельского хозяйства
  • космической отрасли

Компания 95 лет существует на рынке, имеет широкую сеть офисов (свыше 3 тыс. по всей территории РФ), 65 тысяч страховых агентов и более 45 млн. клиентов. Многие из видов страхования «Росгосстраха» уже доступны в онлайн-режиме. Специалисты компании оказывают не только правовую, но и психологическую помощь клиентам при выполнении страхового случая.

Это действительно одна из самых современных и надежных страховых компаний РФ. Если получится стать ее агентом, то можно рассчитывать на надежного партнера и стабильный доход.

Список франшиз других страховых компаний

Получить франшизу страховой компании «Росгосстраха» непросто. Однако существует немало и других достойных внимания СК. Приведем небольшой перечень:

  • FinSity – сеть страховых компаний с более чем 30-тью филиалами. Сотрудничество с ней позволит оказывать весь спектр страховых услуг (личное и корпоративное, автострахование, имущественное и т.д.). Стартовые инвестиции – от 550 тыс. руб., окупаемость – 4–5 мес. Франшиза на рынке России – с 2013 года.
  • Франшиза на детальность развивающегося направления в страховании – кредитно-страхового консалтинга «Finance Group». Обещанная окупаемость – 2–3 месяца.
  • Франшиза «Европейской Юридической Службы» – компания с более чем 10-летним опытом деятельности. В России франшиза предлагается с 2017 года, обещаемая окупаемость – от 5 мес. Стоимость – от 660 тыс. руб.
  • Дешевле и доступнее франшиза молодого страхового агентства «Навигатор Страхования». Требуемые стартовые инвестиции – 350 тыс. руб. Ожидаемая окупаемость – от 6 мес.

Как видите, чем солиднее страховая компания и чем дольше она присутствует на рынке, тем дороже обойдется ее франшиза.

Таким образом, преимущества бизнеса по франшизе огромны: вы минимизируете риски при увеличении гарантии получения максимального дохода.

Выйти в плюс не помешает даже отсутствие нужного опыта, так как франчайзер подскажет и поможет найти ответы на все вопросы и помочь выйти из возникающих трудностей. Достаточно оплатить франшизу и начать по ней работать.

Причем, чем солиднее и более давно существует страховая компания, тем надежнее и доходнее может быть работа с ней.

Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Источник: https://PravoDeneg.net/biznes/franchising/franshiza-strahovoj-kompanii.html

Какие выбрать оквэд для открытия страховой компании под франшизой — Юридическая консультация

Какие выбрать оквэд для открытия страховой компании под франшизой</span>» width=»300″ height=»98″ class=»alignleft size-medium» /></p><p>Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:</p><ul><li>Для жителей Москвы и МО — +7 (499) 110-86-37</li><li>Санкт-Петербург и Лен. область — +7 (812) 426-14-07 Доб. 366</li></ul><p>Как открыть страховое агентство с нуля? Как открыть страхового брокера и работать с разными страховыми компаниями? Далее мы будем разбираться, как это сделать. Для начала надо определиться с терминологией.</p><p> Поэтому, если Вы хотите заниматься бизнесом по автострахованию ОСАГО, КАСКО и другим продуктам, то, скорее всего, Вам интересно не то, как открыть саму страховую целиком, а то, как открыть представительство, филиал, офис страховой компании на основании агентского договора о сотрудничестве, то есть — организовать страховое агентство или бизнес страхового брокера.</p><p>Эта группировка подразделяется на:.</p><p>Значительная доля рынка страховых услуг занята крупными компаниями. А потому начинающим предпринимателям гораздо проще работать по договору коммерческой концессии, нежели строить независимый бизнес с нуля.</p><h3>Открытие страховой компании как бизнес. Разработка бизнес-плана страховой организации</h3><p>Как открыть страховое агентство с нуля? Как открыть страхового брокера и работать с разными страховыми компаниями? Далее мы будем разбираться, как это сделать.</p><p><iframe title=

Для начала надо определиться с терминологией.

Поэтому, если Вы хотите заниматься бизнесом по автострахованию ОСАГО, КАСКО и другим продуктам, то, скорее всего, Вам интересно не то, как открыть саму страховую целиком, а то, как открыть представительство, филиал, офис страховой компании на основании агентского договора о сотрудничестве, то есть — организовать страховое агентство или бизнес страхового брокера.

Далее мы подробно будем разбираться в трех существующих вариантах, как это сделать: открыть компанию по страхованию самостоятельно или по системе франчайзинга, или по бизнес-плану страхового агентства.

Владелец страхового бизнеса агентство или брокер — это предприниматель, который сам или с привлечением персонала занимается консультированием частных лиц и организаций, помогает выбрать оптимальный вариант страхования и получает за это комиссионное вознаграждение от компаний.

Другими словами, эта деятельность по сути является формой малого бизнеса, которая, по нашему опыту, не требует первоначальных инвестиций.

Итак, как открыть страховое агентство или брокера самому? От этого денег в кармане не прибавится.

Важно понимать, что собственное представительство страховых компаний своё страховое агентство — это серьезный бизнес, для которого нужны и клиенты для страхования , и внедрение технологий продаж в страховании и т.

Ведь бизнес может приносить большие деньги при правильном подходе к организации бизнес-процессов и внутренней организационной и финансовой структурах.

Как открыть страховую компанию с минимальными вложениями? Франчайзинг страхового бизнеса — это вид сотрудничества, по которому владелец высокодоходного бизнеса франчайзер передает своему новому партнёру франчайзи информацию о том, как работает данный бизнес, помогает организовать все бизнес-процессы, предоставляет клиентов, а также разрешает пользоваться своим брендом.

Если не хочется самостоятельно разбираться в организации бизнеса брокера, а хочется скорее начать зарабатывать, тогда Вам подойдет франшиза страховой компании. Да, покупка бизнес-модели и обучение стоит денег, но, как показывает практика, за сэконмленное время 6 месяцев — 1 год франчайзи успевают заработать больше, чем они вложили в её покупку.

Ведь известно, что время — это деньги. По крайней мере, это справедливо, если тот бизнес в страховании, франчайзинг которого Вы покупаете, является проверенным и высокодоходным. Стоить отметить, что, как правило, только на самом деле высокодоходные и проверенные агентства и брокеры предоставляют франчайзи клиентов. Поэтому при выборе франчайзера важно обращать внимание на этот нюанс.

Если Вы хотите открыть агентство или брокера, заполните форму ниже! Узнайте условия и стоимость готового страхового бизнеса с опытом работы 10 лет:.

В Интеренете существует огромное количество различных бизнес-планов страховых компаний страховых агентств, страховых брокеров.

Кто имеет достаточный опыт в бизнесе, понимает, насколько далеки любые даже практически идеальные бизнес-планы от суровой действительности конкурентной борьбы на настоящем рынке.

Таким образом, сфера страхования открывает много дверей и даёт выбор. Для одних — это возможность получить дополнительный заработок. Для других — это шанс начать свой бизнес с нуля. Как для Вас? Решать только Вам. А Вы знаете, сколько миллиардов заработали агенты и брокеры за год?

Смотрите видео! Нравится данная идея бизнеса? Хотите попробовать открыть офис страховой компании или еще сомневаетесь? Известно, что самый лучший способ понять — это проверить! А самый безопасный — проверить бесплатно! Вы познакомитесь со спецификой этого бизнеса. И даже поймете, как открыть офис страховой компании! Пройдите наш курс — от профессионалов с опытом 10 лет в страховании.

Вы получите ценные советы и опыт от профессионалов — владельцев страхового бизнеса с летним стажем управления. И сможете выполнить практические задания для максимального результата. Участие свободное, оплаты не требует!

Получение материалов добровольное, ни к чему не обязывает. Отписаться можно в любой оммент. Хотите открыть компанию через 30 дней? Ваш e-mail не будет опубликован. Сохранить моё имя, email и адрес сайта в этом браузере для последующих моих комментариев. Курсы по страхованию Франшиза страхового бизнеса Блог о страховом бизнесе Как стать страховым брокером или агентом?

Источник: https://hpbombardo.ru/sudebnaya-zashita/kakie-vibrat-okved-dlya-otkritiya-strahovoy-kompanii-pod-franshizoy.php

Как открыть страховую компанию по франшизе

Какие выбрать оквэд для открытия страховой компании под франшизой</span>» width=»300″ height=»120″ class=»alignleft size-medium» /></p><p>Процесс предоставления прав на использование бизнес-модели страховой компании не имеет существенных отличий от традиционных видов франшиз.</p><p> Однако, поскольку в российском правовом поле само понятие франчайзинга отсутствует, фактически вы становитесь партнерским представительством СК на правах брокера, агентства или агента.</p><p> Все прочие атрибуты сделки остаются в силе. Так, вознаграждение франчайзера может включать в себя:</p><ul><li>паушальный взнос (единоразовый платеж за использование бизнес-модели);</li><li>ежемесячные фиксированные отчисления (роялти);</li><li>процентные выплаты от прибыли.</li></ul><p>В свою очередь предприниматель (франчайзи) получает в распоряжение:</p><ul><li>подробный бизнес-план страховой компании;</li><li>помощь в обучении ключевого персонала филиала;</li><li>помощь в подборе помещения для офиса компании;</li><li>готовые инструменты и должностные инструкции;</li><li>полисы для начала работы;</li><li>образцы типовых договоров;</li><li>брендбук и правила оформления офиса;</li><li>план рекламной кампании и маркетинговой стратегии.</li></ul><p>В большинстве случаев такое партнерство оформляется как бессрочное или на сроки от 5 лет с правом продления.</p><p><iframe title=

С другой стороны, стать представителем респектабельной СК не просто, ведь этот бизнес строится на репутации. А потому, отправляя заявку потенциальному партнеру, следует знать, что нужно чтобы открыть страховую компанию по франшизе. Так, в ходе собеседования франчайзер непременно обратит внимания на следующие ваши качества:

  • Знание отрасли страхования и законодательства;
  • Умение вести переговоры и представительный внешний вид;
  • Наличие стартового капитала и финансового резерва.

Помимо этого, решающими факторами принятия решения могут стать:

  • Выбранный регион деятельности. Если в вашем городе уже есть представительства страховой компании франчайзера, вы можете получить отказ или предложение начать в другом регионе.
  • Сотрудничество с другими страховыми компаниями. Если вы уже представляете некоторый продукт на рынке, купить франшизу еще одной компании будет сложно.
  • Наличие факторов, негативно влияющих на репутацию СК. Это может быть банкротство предприятия, которым вы владели ранее или финансовые преступления.

Решение организационных вопросов

Согласно законодательству, купить франшизу СК (права на ведение деятельности от имени компании) может исключительно предприниматель.

Это значит, что непосредственно для заключения договора с франчайзером в первую очередь необходимо зарегистрировать предпринимательскую деятельность в налоговых органах.

При этом важно знать, что на правах ИП вы сможете работать только как самостоятельный страховой агент (продажа услуг компании за процент от сделки).

Важно! Начинать процесс регистрации следует лишь после внимательного изучения рынка франшиз и предварительной договоренности с выбранным франчайзером. Иначе вы рискуете потратить силы, деньги и время напрасно.

Если вас интересует возможность стать страховым брокером или агентством, необходимо зарегистрировать юридическое лицо (ООО, ЗАО или ОАО). Для подобных организаций, работающих в страховой сфере без франшизы, обязательным условием является наличие оговоренного законодательством минимального размера уставного капитала, который не позволяет войти в бизнес рядовым предпринимателям.

Так, общее страхование потребует около 3200000$, а медицинское от 3800000$. Работая по франшизе, официально вы будете представительством франчайзера и от этого требования будете освобождены, что является немалым плюсом.

Особенности налогообложения и легализации бизнеса

При регистрации в налоговых органах выбирается ОКВЭД 65.12.1 из категории «Страхование, перестрахование, деятельность НПФ».

Стоит обратить внимание, что компании, работающие в этой сфере деятельности, не могут применять упрощенную систему налогообложения и должны уплачивать стандартный налог на прибыль (для России: 13% федеральная ставка и 30% региональная ставка).

А потому при оформлении деятельности дополнительных заявлений подавать не требуется (подходящая система налогообложения будет установлена автоматически).

Помимо этого, страховые компании выплачивают следующие виды налогов:

  • на имущество (транспортные средства, недвижимость), находящееся на балансе компании;
  • земельный, если на компанию будет оформлен участок;
  • рекламный, при заказе продвижения услуг в специализированных организациях;
  • за наемный персонал.

Оформление лицензии на ведение страховой деятельности при работе по франшизе также не нужно, и это экономит вам не только финансы, но и затраты времени.

Так, в стандартном режиме для этого потребуется не менее полугода и следующий набор документов: учредительный договор, методики расчетов, тарифы и бизнес-план, документы, подтверждающие квалификацию сотрудников, экономическое обоснование полисов.

Офис и сотрудники

Следующий этап открытия – поиск офиса.

Несмотря на то, что страховая компания франчайзер согласно договору, должна оказать помощь, фактически франчайзи самостоятельно выполняет подбор вариантов, а основной правообладатель лишь определяет: соответствует ли предложенное помещение требованиям бренда и бизнес-плану. Некоторые СК вовсе не обязывают своих представителей работать с привязкой к помещению, что существенно сокращает расходы.

Найм сотрудников аналогично осуществляется самостоятельно. Франчайзер лишь дает рекомендации по уровню квалификации и проводит обучение ключевых специалистов (агентов, менеджеров и руководителей). Все сотрудники оформляются только официально (по трудовому договору).

Сколько стоит открыть страховую компанию по франшизе

Паушальный взнос при покупке франшизы СК на 2018 год в среднем составляет от 1500$.

Однако, если компания достаточно известна и позволяет работать с широким перечнем полисов, стоимость прав на использование бизнес-модели может достигать 8000$.

Варьируется цена и в зависимости от масштабов будущей компании, а также региона деятельности. Так, для небольших городов первоначальный взнос может быть ниже, чем для крупного мегаполиса.

Вторая статья расходов – это роялти (ежемесячные платежи). Они стартуют от 150$ и могут зависеть от потенциальных оборотов франчайзи. В ряде случаев компания может устанавливать только паушальный взнос или только роялти.

Чтобы открыть офис страховой компании по франшизе потребуется от 200$ на аренду плюс порядка от 2000$ на ремонт и оснащение в соответствии с требованиями франчайзера.

Эти расходы также возлагаются на плечи предпринимателя. При этом сумма инвестиций не входит в паушальный взнос.

В стартовый капитал необходимо заложить и заработную плату сотрудников, коммунальные платежи и налоги на первые несколько месяцев.

Говоря о персонале, следует отметить, что для страхового агентства по франшизе вам потребуются следующие специалисты:

  • страховые агенты (минимум 2 человека) — минимальная ставка плюс процент от заключенных сделок;
  • бухгалтер — от 200$;
  • юрист — от 300$;
  • охранник — от 200$;
  • уборщица — от 100$.

Затраты на рекламу страховой компании, открываемой по франшизе, могут возлагаться на приобретателя прав или входить в сумму регулярных выплат франчайзеру. Однако если речь идет о таких атрибутах как вывески, указатели и визитные карточки, то эти виды рекламы предприниматель всегда оплачивает из собственных средств.

Как правильно выбрать франчайзера

Помимо общих условий сотрудничества каждая страховая компания, реализующая франшизу, предлагает определенный набор услуг, который вы не сможете изменить после подписания договора.

А потому очень важно, чтобы он удовлетворял рыночному спросу (определяется в ходе предварительных исследований) и обеспечивал минимальные риски.

На практике страховые полисы можно разделить на три большие группы:

  • личностные (жизни и здоровья);
  • коммерческие (предприятий, ответственности производителя, грузоперевозок);
  • имущественные (авто, недвижимость, финансы).

На отечественном рынке наибольшим спросом пользуются полисы следующих видов:

  • ОСАГО — один из самых рискованных типов полисов для начинающих предпринимателей, поскольку в этой категории страховые случаи наступают довольно часто. Количество заключаемых сделок по этому виду страхования не должно превышать 40%.
  • КАСКО.
  • Страхование залогового имущества по кредитам (ипотечное).
  • Страхование грузов.
  • Медицинские.
  • Туристические.

Лучше всего, если страховая компания франчайзер предлагает возможность реализовать все виды полисов, но такая франшиза может стоить довольно дорого.

Также при оценке потенциального партнера необходимо учесть следующие качества:

  • Срок работы компании на рынке — приемлемо, если опыт не менее 5 лет.
  • Узнаваемость бренда в вашем регионе — от этого зависит насколько быстро на ваше представительство обратит внимание потенциальный клиент.
  • Прогнозируемый период окупаемости бизнеса — в среднем от 5 месяцев и более. Если франчайзер обещает возврат инвестиций за меньшие сроки, вероятнее всего это неблагонадежная компания.

Франшизы страховых компаний в России

В настоящее время на территории РФ работает целый ряд страховых компаний, масштабирующих бизнес путем продажи франшизы. Каждая из них предлагает свои условия сотрудничества:

  • «Госавтополис» — компания работает с 2005 года, но продажа франшизы осуществляется только с 2013 года. Основные виды страховок, реализуемых СК – ОСАГО и КАСКО. Первоначальные вложения в бизнес — 3200$, паушальный взнос — 1500$, роялти — отсутствуют.
  • «Finance Group» — предлагает возможность открыть представительство не только в РФ, но и на всей территории СНГ, в странах Балтии и даже в Евросоюзе. Работает на рынке начиная с 2005 года. Первоначальный взнос — от 8000$, стартовые вложения — от 11000$, роялти — не выплачиваются.
  • «Югория» — одна из старейших компаний, организованная в 1997 году. Предоставляет возможность работы по двадцати видам полисов. Имеет несколько сотен подразделений в РФ. Инвестиции — от 4000$, роялти и паушальный взнос начисляются с 1 декабря последующего за подписанием договора годом. Окупаемость от 7 месяцев.
  • «AVTOSLIV» — IT бизнес-модель, предлагающая получить возможность управления виртуальным офисом продажи продуктов по страхованию автомобилей и ответственности водителей. Такой формат существенно ускоряет старт компании, позволяя начать работу буквально сразу после приобретения франшизы. Стартовые инвестиции — от 1600$, паушальный взнос — устанавливается в зависимости от региона, роялти — 5% от прибыли филиала.

Обдумывая вопрос как открыть страховую компанию по франшизе, следует понимать, что в работе вам придется столкнуться с целым рядом рисков (сложность прогнозирования убытков, отзыв лицензии у основного правообладателя, нестабильная экономика, ужесточение законодательства, высокая конкуренция). С другой стороны, такой формат обеспечит вам от 6000$ прибыли ежемесячно, позволяя при этом начать работу с небольшим стартовым капиталом и в кратчайшие сроки.

Источник: https://ardma.ru/biznes/franshiza/pokupka-franshizy/537-kak-otkryt-strakhovuyu-kompaniyu-po-franshize

Пресса о Европлане

Какие выбрать оквэд для открытия страховой компании под франшизой</span>» width=»300″ height=»169″ class=»alignleft size-medium» /></p><p>При оформлении полиса КАСКО в страховых компаниях автовладельцу иногда предлагают сэкономить и рассмотреть вариант страховки с франшизой. Многих это ставит в тупик. Как? Страховщики идут на уменьшение своей прибыли? Наверное, в чем-то подвох. Считали и разбирались вместе с экспертами. </p><p><strong>Франшиза на подъеме</strong></p><p> Франшиза — часть страховой суммы, которую автовладелец оплачивает при возможном ущербе за свой счет. Размер франшизы определяется при заключении договора со страховой компанией. Схема работает так: если убыток ниже размера франшизы, ремонт оплачивает автовладелец из личных средств. Если убыток выше, оставшуюся часть компенсирует страховщик. </p><p>Франшиза в автостраховании была законодательно определена 21 января 2014 года — при вступлении в силу поправок в ФЗ № 4015–1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации». Хотя этот финансовый инструмент появился в стране давно. </p><p><strong>Как разъясняет Александр Михайлов, старший вице-президент автофинансовой компании «Европлан»: «Франшиза появилась на рынке больше десяти лет назад, но широкое распространение получила в последние три года.</p><p> Трудно было объяснить и продавцам, и клиентам выгоды страхования с франшизой, наладить взаимодействие со СТОА при урегулировании франшизных убытков. Но когда люди „распробовали“, популярность франшизы стала расти очень быстро».</p><p> </strong></p><p>Рост интереса к экономному КАСКО произошел в то время, когда Россию «накрыл» очередной финансовый кризис, и стоимость страховых полисов, увеличилась. </p><p>«Из-за падения курса рубля выросла стоимость запчастей, а вслед за этим и тарифы на страхование.</p><p> Только с начала 2015 года полисы КАСКО подорожали, в среднем, на 10%-30%, в зависимости от марки и модели автомобиля, превратившись для многих в непозволительную роскошь.</p><blockquote class=

Как результат — продажи полисов рухнули более чем на 30%», — рассказывает начальник управления андеррайтинга автострахования АО «СОГАЗ» Юрий Стрекалов 

Экономический кризис, «ударивший» по доходам, заставил автовладельцев пересмотреть отношение к КАСКО. Одни решили, на свой страх и риск, ограничиться полисами ОСАГО, другие же заинтересовались новым предложение страховых компаний. Изменили взгляд на страхование автомобилей и банки, предоставляющие автокредиты.

По мнению Юрия Стрекалова «ранее они редко соглашались на страхование с франшизой. Ведь если автовладелец не сможет покрыть за свой счет даже небольшой ущерб автомобилю, это отразится на рыночной стоимости предмета залога».

Ситуация изменилась, и «банки, потерявшие заметную часть прибыли от продаж полисов, тоже стали лояльнее относится к продуктам с франшизой». 

Еще об одной причине, по которой страховые компании активно предлагают клиентам заключение договора КАСКО с франшизой, говорит Илья Григорьев, руководитель управления андеррайтинга компании «АльфаСтрахование»: «Макроэкономическая ситуация изменила поведение людей. В условиях неопределенности они стремятся обновить автомобили за счет страховых компаний. В результате этого увеличилась частота заявлений о повреждениях». 

Эксперимент: КАСКО с франшизой и без

Чтобы проверить выгоду франшизы, мы решили «застраховать» гипотетический подержанный седан, и позвонили в пару страховых компаний: «Ингосстрах» и «INTOUCH». Попросили сделать предварительный расчет стоимости полиса КАСКО — с франшизой и без нее.

Результат: в компании «Ингосстрах» полная страховка стоит почти 49 тыс. руб. в первом случае и почти 37 тыс. руб. — во втором. Сумма франшины — 10 тыс. руб., оплачивать ее необходимо второго страхового случая.

Первый раз компания починит повреждения на автомобиле полностью за свой счет. 

В «INTOUCH» клиенту предлагается выбрать порог, выше которого компания оплачивает авторемонт за счет своих средств: 10, 20, 30 и 50 тыс. руб. Действует франшиза с первого обращения по страховому случаю. Стоимость полиса КАСКО в нашем случае составила: с франшизой- 25 тыс. руб., без нее — 48 тыс. руб. 

Сэкономить на аккуратных

Выгода для клиента, на первый взгляд, налицо. Ведь разница в стоимости полиса, в разных страховых компаниях в нашем случае составила 12 и 13 тыс. руб. В чем же выгода для страховых? 

Илья Афанасьев, управляющий партнер, юрист компании «Антистраховщик» уверен, что «самая главная причина, по которой страхователям предлагают франшизу, — снижение риска обращений к страховщику с малозначительными убытками, такими, как повреждения стекол, мелкие царапины на бамперах и потертости на кузовных элементах». 

И это так: ведь владельцы полиса КАСКО (без франшизы) несколько раз в год могли обращаться в страховую компанию, чтобы, к примеру, покрасить бампер, на котором были потертости.

А вот с более дешевым полисом КАСКО (с франшизой), автовладелец подумает-подумает и решит, что можно ездить и с поцарапанным бампером. Ведь стоимость его ремонта, скорее всего, ниже обозначенной в договоре суммы франшины.

Отсюда вывод: страховая компания несет меньшие убытки на восстановление автомобиля своего клиента. А он, в свою очередь, старается ездить аккуратнее. 

Кому выгодна франшиза

Оформлять полис КАСКО по сниженной стоимости, благодаря франшизе, выгодно опытным и аккуратным водителям, которые демонстрируют безаварийную езду. Александр Михайлов считает, что это решение подходит и «владельцам не новых машин, готовым, в случае чего, починить ее не у официального дилера. То есть людям, заявляющим, в среднем, менее одного страхового случая». 

Кому невыгодна франшиза

Их много: неопытные водители, так называемые «подснежники» — те, кто садятся за руль исключительно в бесснежное время года, лихачи. Есть и еще одна категория автомобилистов, которым не стоит соглашаться на франшизу при автостраховании.

Об этом говорит Александр Цыганов, заведующий кафедрой «Страховое дело» Финансового университета при Правительстве РФ, доктор экономических наук, профессор: «Есть интересный пример со страховой статистикой, которую проанализировали в отношении водителей-молодых мам.

Оказалось, что для этих категорий водителей существенно растет убыточность из-за незначительных аварий, связанных с обращением внимания на ребенка, сидящего на заднем сидении, и отвлечением от дорожной ситуации». 

Какую франшизу выбрать

Кроме безусловной франшизы существуют и другие виды: условная, франшиза со второго случая, льготная и временная. 

Условная франшиза не «прижилась» среди российских автостраховщиков.

Разъясняет Александр Михайлов: «Условная франшиза в автостраховании — утопия. Рассмотрим жизненную ситуацию: у клиента автомобиль с условной франшизой 15 тыс. руб., т. е. при наступлении страхового случая с убытком меньше 15 тыс.

платит клиент, если больше — страховая компания, причем всю сумму. Например, клиент поцарапал бампер, покраска которого стоит 10 тыс. руб. Каковы его действия? Идеально честный клиент сам оплатит ремонт.

Неблагонадежный клиент, скорее всего, намеренно добавит немного повреждений (например, дополнительно задев забор), чтобы бампер пришлось менять полностью. Для мошенника это прямая экономия 10 тыс. руб., для страховой компании — убыток примерно на 50 тыс. руб.

Если же в любом случае вычитать 15 тыс. руб. из каждого страхового случая при безусловной франшизе, такого соблазна у клиента не возникнет».

Франшиза со второго случая, она и предлагалась нам во время звонка в компанию «Ингосстрах», предполагает, что ущерб при первом страховом случае полностью возмещает страховщик, а франшиза начинает действовать со второго случая и далее. 

Льготная франшиза в автостраховании устанавливается только в том случае, если автовладелец является виновником ДТП. Если авария произошла по вине другого водителя, страховая компания полностью возмещает ему ущерб. 

Временная франшиза основана на том, что страховая компания возмещает ущерб только в определенное время — к примеру, в будни. Если страховой случай произошел в выходной день, клиент самостоятельно оплачивает ремонт автомобиля. 

На деле страховые компании в основном предлагают безусловную франшизу, иногда продавая франшизу со второго случая.

Илья Афанасьев объясняет это так: «Безусловная франшиза гораздо выгоднее страховщику, чем клиенту. Прикрываются страховщики тем, что франшиза дает страхователю скидку при покупке полиса». 

Будет ли расти франшиза

 Минувший год наглядно показал, как на фоне нестабильной экономической ситуации быстро подскочила стоимость страхования автомобиля. И тут же автовладельцам стали предлагать «спасительный круг» — франшизу, как способ удешевления полиса КАСКО.

Так ли будет всегда? Или ее стоимость тоже вырастет? Это разъясняет Александр Цыганов: «Франшиза обычно формируется в процентах от стоимости полиса. И если цена на него будет расти, будет расти и франшиза — это в абсолютных цифрах.

Если франшиза условно привязывается к стоимости ремонта, как цена покраски 1-2-3 простых деталей, то ее размер объективно будет расти с ней». 

Воспользоваться франшизой при автостраховании или нет — вопрос непростой. Разумеется, основным фактором при принятии положительного решения будет стоимость полиса КАСКО. Но если она окажется подходящей, не спешите сразу страховать машину — почитайте отзывы о страховой компании.

А вдруг она просто продает полисы и вовсе не горит желанием возмещать вам ущерб? И чтобы добиться возмещения, придется не раз спорить и отстаивать свои права. И, конечно же, честно признайтесь себе, насколько вы аккуратный водитель.

Есть ли доступ к управлению у членов семьи? Будут ли они внимательны за рулем? Если положительных ответов больше, чем отрицательных, тогда с франшизой вы сможете сэкономить на полисе КАСКО. Безаварийной вам езды/

Источник: http://dailymoneyexpert.ru/how-to-save/2015/10/26/franshiza-v-avtostraxovanii-vygodno-ili-est-podvox-2881.html

Источник: https://europlan.ru/company/about-us/273

Advokat25
Добавить комментарий