Нпф фонды рейтинг 2018

Как выбрать НПФ?

Нпф фонды рейтинг 2018</span>» width=»300″ height=»178″ class=»alignleft size-medium» /><br /> У россиян пока есть много возможностей для выбора негосударственного пенсионного фонда.</p><p> Но делать это нужно осознанно и ответственно Fotolia/Photobank</p><p><strong>Ноябрь и декабрь — традиционно самые активные месяцы, когда россияне спешат выбрать пенсионный фонд, которому можно доверить свои накопления.</p><p> В этом году заявления на перевод пенсии подали уже около 4,7 млн человек. Но как не ошибиться с выбором фонда? На что нужно обращать внимание?</strong></p><h3>«Молчуны» больше не молчат</h3><p>В активах ВЭБа сейчас около 1,8 трлн рублей пенсионных накоплений, против 2,4 трлн рублей, которые скопились на счетах негосударственных пенсионных фондов. Судя по скорости, с которой граждане бегут от государства, пенсионная копилка государственной УК продолжит «худеть». В этом году уже более 2,6 млн «молчунов» решили забрать свои деньги у ВЭБа.</p><p>Будущих пенсионеров не останавливают ни риски смены государственной УК на частные фонды, ни потеря доходности. 99% переходов из ВЭБа в НПФ были досрочными.</p><p> В прошлом году из-за досрочных переходов они потеряли около 27 млрд рублей, рассказывал в августе первый заместитель председателя Внешэкономбанка Николай Цехомский.</p><p> А всего граждане забрали из ВЭБа свыше 240 млрд рублей пенсионных накоплений.</p><blockquote class=

По прогнозам Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА), через три года в НПФ будет уже 3,7 трлн рублей накоплений, а в ВЭБе останется всего 1,6 трлн рублей.

Но так ли уж неправы россияне, когда решают сменить управляющего своей пенсией, невзирая на риски потери заработанного дохода? Участники рынка связывают рост переходов в частные НПФ с активностью агентов-посредников, однако есть и другие причины.

В частности, любой мало-мальски осведомленный в пенсионной системе человек знает, что, в отличие от пенсий ПФР, накопления в НПФ могут наследоваться.

Понятно, что многие предпочитают в случае чего передать деньги родственникам, а не дарить их государству.

Еще одна причина: после того как Минфин обнародовал новую концепцию пенсионной системы (система индивидуального пенсионного капитала. Пока не утверждена), при которой отчисления на будущую пенсию граждане должны делать самостоятельно, возник вопрос, что будет с деньгами «молчунов». Идея трансформировать их в пенсионные баллы явно не нашла поддержки у населения.

Ведь что такое баллы ПФР и как от них зависит реальный размер будущей пенсии, не возьмется объяснить ни один эксперт. Кроме того, новые отчисления в рамках системы индивидуального пенсионного капитала, по замыслу авторов программы, должны поступать в фонд, в котором уже находятся накопления конкретного гражданина.

Отчисления тех, кто не выбрал НПФ, будут попадать в случайно выбранный фонд.

Получается, что, по сути, у граждан осталось совсем немного времени, чтобы определиться с выбором НПФ, в который перевести накопления и в который будут поступать отчисления по ИПК. По замыслу Минфина и ЦБ, заработать новая пенсионная система должна с 2019 года. Правда, успеют ли вовремя принять нужный закон — большой вопрос.

В любом случае, решать, что делать с будущей пенсией, нужно поскорее.

Критерии выбора: доходность и крупный акционер важнее географии и личных связей

Чтобы помочь сделать правильный выбор, Банки.ру решил опросить тех, кто профессионально занимается управлением пенсионными деньгами, — НПФ и УК. Участников рынка попросили расставить в порядке приоритета следующие критерии выбора фонда:

— доходность инвестирования;

— размер активов фонда;

— наличие крупного акционера;

— финансовые показатели: прибыль и проч.;

— субъективная оценка надежности фонда,;

— наличие дополнительных сервисов;

— бонусы от агента;

— наличие/отсутствие негативной информации о фонде в СМИ;

— личное знакомство с менеджментом фонда;

— географическая близость к месту жительства;

— возможная потеря инвестиционного дохода.

Участники рынка также имели возможность вписать свой критерий, которого нет в списке, но по каким-то причинам они считают его важным. Всего было опрошено 20 крупнейших пенсионных фондов и управляющих компаний.

И вот что получилось. В числе наиболее важных критериев, которые необходимо учитывать при выборе фонда, более половины опрошенных экспертов указали доходность инвестирования, возможную потерю инвестиционного дохода и наличие крупного акционера. Последний критерий, по мнению многих участников рынка, — свидетельство надежности фонда.

По словам генерального директора НПФ ВТБ Ларисы Горчаковской, «если акционером является, например, крупный государственный банк, это будет являться дополнительной гарантией надежности».

Кроме того, указывает она, будущему пенсионеру нужно четко понимать, где и как фонд принимает документы на выплату пенсий.

Чтобы потом для оформления пенсии не пришлось ехать через всю страну в единственный офис выбранного фонда.

Доходность, которую показывает выбранный НПФ, как отмечает большинство опрошенных нами участников рынка, необходимо смотреть на достаточно длительном горизонте — как минимум несколько лет.

Генеральный директор НПФ «Лукойл-Гарант» Денис Рудоманенко говорит, что, учитывая длительность процесса формирования накопительной пенсии, клиентам обязательно стоит смотреть на накопленную доходность. На то, какие результаты показывает ваш фонд на оптимальном для оценки периоде — минимум в течение 8—10 лет.

«Доходность за один или два года не является показательной оценкой эффективности фонда, управляющего вашей пенсией», — считает он.

Доходность портфеля пенсионных накоплений крупнейших фондов в 2016 году*

НПФДоходность инвестирования, % Кол-во клиентовПенсионные накопления (тыс. рублей, рыночная стоимость)
«Промагрофонд»13,581 800 01080 952 394,00
«Газфонд Пенсионные накопления»13,161 340 193165 103 418,53
«КИТ Финанс»12,922 116 806109 919 979,88
НПФ РГС11,772 839 640163 028 731,85
НПФ ВТБ10,301 328 939126 868 962,99
«Согласие»9,821 002 12847 397 279,53
НПФ Сбербанка9,604 248 740353 188 633,55
«Сафмар»9,352 265 082186 003 927,43
«НПФ Электроэнергетики»8,941 074 14192 814 165,66
«Лукойл-Гарант»8,233 337 804250 737 906,33
«Доверие»7,381 479 41569 056 409,66
«Будущее»4,083 963 962259 371 341,06

* В рэнкинг вошли фонды, число застрахованных лиц в которых превышает 1 млн человек.

Источник: ЦБ РФ

Кроме того, указывает Рудоманенко, вступивший в силу с 2015 года закон в определенной степени призван мотивировать людей копить деньги «в долгую» и «на одном месте», иначе есть риск потери инвестиционного доход при досрочном переходе.

Поэтому, добавляет он, крайне важно уберечь свои накопления от поспешных решений и не гнаться за обещаниями быстрой прибыли.

Лучше, если в течение нескольких лет у фонда не было крупных проигрышей, а доходность при этом была средней по рынку.

Добавим, что доходность как никогда важна для будущего пенсионера и в силу того, что после заморозки пенсионных накоплений с 2014 года суммы на счетах будущих пенсионеров растут исключительно за счет инвестирования.

Новых поступлений, очевидно, тоже не будет: на прошлой неделе Госдума одобрила в первом чтении законопроект о моратории на передачу взносов в НПФ до 2020 года.

На деньги, которые уже лежат на счетах ВЭБа, это не распространяется — их, как и раньше, можно будет переводить в НПФ и УК.

В числе менее важных, но тем не менее необходимых для выбора фонда критериев менеджеры НПФ и управляющие выделяют прозрачность бизнеса.

«Одним из наиболее важных показателей при выборе НПФ и управляющего пенсионными накоплениями является прозрачная структура собственности, а также длительная история работы со стабильными финансовыми результатами», — считает начальник отдела по работе с институциональными инвесторами УК «Райффайзен Капитал» Юлия Беренда.

А вот такие критерии, как возможные бонусы от агента-посредника, географическая близость офиса фонда, личное знакомство с его менеджментом и даже финансовые показатели, эксперты посчитали менее значимыми. Важнее сервисы, которые предлагает конкретный НПФ. В частности, наличие онлайн-обслуживания.

«Важно обратить внимание на сервисы: наличие бесплатного круглосуточного кол-центра и онлайн-кабинета клиента, чтобы всегда была возможность узнать необходимую информацию и проверить состояние своего счета», — говорит Лариса Горчаковская. Также, по ее словам, нужно обратить внимание на рейтинги, а именно на рейтинг надежности и рейтинг по объему собственных средств: желательно, чтобы фонд входил в первую десятку».

Исполнительный директор НПФ «Сафмар» Евгений Якушев отмечает, что, помимо финансовых показателей, есть такие понятия, как репутация, информационная открытость фонда, удобство пользования сайтом и дистанционными сервисами. Последнее также стоит учитывать тем, кому придется выходить на пенсию через несколько лет.

«С 2022 года застрахованные лица начнут массово выходить на пенсию. С возрастающим с каждым годом потоком пенсионеров смогут справиться только те фонды, которые обеспечат бесперебойный процесс на всех уровнях — с момента подачи заявления до осуществления самих выплат», — уверен Денис Рудоманенко.

Он считает, что преимущества будут у фондов, внедряющих онлайн-обслуживание уже сегодня.

Альберт КОШКАРОВ, Banki.ru

Источник: https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10083110

НПФ России: 10 самых надежных и доходных фондов

Нпф фонды рейтинг 2018</span>» width=»300″ height=»223″ class=»alignleft size-medium» /></p><p>Граждане могут держать свою накопительную часть пенсии как в государственном Пенсионном фонде, так и переводить ее в негосударственные — НПФ, которые обещают более высокую доходность. Но прежде чем решиться на перевод, необходимо ознакомиться с рейтингом НПФ и с основными критериями выбора фонда.</p><p>Портал Бробанк.ру изучил рейтинг НПФ и узнал, какие фонды предлагают хороший доход, какие компании можно назвать надежными. и ведущих фондов, какую реальную доходность они предлагают, каким организациям больше всего доверяют россияне.</p><h3>Об НПФ</h3><p>Негосударственные Пенсионные Фонды — это некоммерческие организации, которым граждане доверяют свои накопительные пенсии. НПФ обеспечивают сохранность этих средств и их приумножение за счет инвестирования. Работа таких фондов строго регламентирована и контролируется государством. Они регулярно проверяются различными ведомственными органами.</p><p>Ежемесячно ваш работодатель делает отчисления в Пенсионный Фонд 22% от размера начисленной зарплаты.</p><p> Из них 6% отправляются в накопительную часть пенсии, которой гражданин может управлять — оставить все как есть, то есть хранить средства в ПФР, или перевести их в НПФ.</p><blockquote><p> И ПФР, и НПФ «прокручивают» эти деньги, защищая их тем самым от инфляции и обеспечивая хотя бы небольшой доход. И если правильно изучить рейтинг Негосударственных Пенсионных Фондов, можно сделать выгодное вложение. Доходность НПФ традиционно выше, чем в ПФР.</p></blockquote><p><b>По закону все накопительные средства граждан застрахованы. Если НПФ закроется, все деньги просто автоматически перейдут в ПФР. Если фонд сработал в убыток, он обязан возместить его гражданам.</b></p><h3>Каким НПФ больше всего доверяют граждане</h3><p>На начало 2019 года в России зарегистрировано и официально работают около 50 негосударственных фондов, которые привлекают пенсионные накопления граждан. Если рассматривать рейтинг НПФ с точки зрения доверия граждан, то он будет таким:</p><ul><li>Сбербанк. Занимает почетное первое место рейтинга, ему доверили свои накопления более 8,7 миллионов человек.</li><li>Открытие. Занимает вторую строчку рейтинга, здесь располагают свои накопления более 7,1 миллиона человек.</li><li>Газфонд. Известный негосударственный фонд, с ним договор заключили почти 6,5 миллионов человек.</li><li>Будущее. Следующая ступенька ТОП НПФ по уровню доверия, с ним заключили договор более 4,3 миллионов граждан.</li><li>САФМАР. Занимает следующую строчку рейтинга, ему доверяют почти 3,9 миллионов россиян.</li><li>ВТБ. Пенсионный фонд группы ВТБ, здесь хранят свои накопления 2,66 миллионов граждан.</li><li>Нефтегарант, ему доверяют почти 1,5 миллиона человек.</li></ul><p>Это самые крупные по численности клиентов Негосударственные ПФ России. Далее в рейтинге идут компании, которые обслуживают менее 0,5 миллионов россиян.</p><p> НПФ Большой — почти 430000 человек, Согласие — 370000, Доверие — около 115000, Магнит — 228000, Национальный — 285000, Социум — почти 309000, Образование — 101000.</p><p> Все остальные НПФ можно назвать совсем небольшими, их клиентами являются менее 100000 россиян. Но маленькие — не значит низкодоходные.</p><h3> негосударственных Пенсионных Фондов России по доходности</h3><p>Выбирая организацию для инвестирования своих пенсионных накоплений, самое главное — смотреть на доходность организации, на динамику ее показаний за последние годы. На сайте Центрального Банка можно найти информацию о прибыльностикаждого действующего НПФ, за каждый год его работы.</p><p><iframe title=

Если НПФ работает качественно и вкладывает клиентские средства в хорошие активы, то клиент получает доход, его размер накопительной части пенсии будет увеличиваться. Соответственно, если прибыли нет, то и роста никакого не будет.

Для сравнения: инвестированием средств граждан, которые находятся в самом ПФР, занимается ВЭБ. По итогу 2018 года он отчитался о доходности 6,07%.

Если изучить рейтинг негосударственных Пенсионных Фондов за последние годы, то можно выявить, что за последние два года их прибыльность существенно сократилась. В 2015 и 2016 годах многие компании давали отличные показатели, во многих НПФ прибыль граждан достигала 10-12% годовых. Но по итогу 2017 и 2018 годов понятно, что доходность существенно сократилась.

Для более объективного понимания картины будем составлять рейтинг НФР России по следующему алгоритму: в порядке убывания доходности по итогу работы в 1 квартале 2019 года. Для понимания динамики доходности будем смотреть на прибыльность этой же компании по за 2018 и 2017 годы.

Негосударственный Пенсионный Фонд, рейтинг компаний:

  • Гефест. Доходность за 1 квартал 2019 года — 12,42%, по итогу 2018 — 3,94%, по итогу 2017 — 9,97%. Это лидирующий фонд, но, как видно, его показатели нельзя назвать стабильными. Клиентами этой компании являются всего 30400 человек (на 1 квартал 2019 года).
  • Стройкомплекс. Доходность за 1 квартал 2019 года — 5,82%, за 2018 — 3,94%, за 2017 — 7,96%. Тоже нестабильные показатели, но назвать их низкими за текущие годы нельзя. Клиентами Стройкомплекса на начало 2019 года являются 38750 человек.
  • Сургутнефтегаз. Доходность за 1 квартал 2019 года — 10,67%, по итогу 2018 — 5,32%, по итогу 2017 — 8,74%. Текущая клиентская база — почти 38000 человек.
  • Открытие, ранее этот НПФ назвался Лукойл Гарант. Доходность за 1 квартал 2019 года — 10,04%, за 2018 — минус 10,8%, за 2017 — нет данных. В прошлом году компания испытывала проблемы (санация банка Открытие), но сейчас ситуация выровнялась. Клиентская база — более 7,1 миллионов россиян.
  • Нефтегарант. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,97%, по итогу 2018 — 5,12%, по итогу 2017 — 8,13%. Количество клиентов — 1,47 млн. человек.
  • Ханты-Манскийский НПФ. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,55%, по итогу 2018 — 4,15%, по итогу 2017 — 8,16%. Количество клиентов — почти 135000 человек.
  • Сбербанк. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,35%, за 2018 — 4,64%, за 2017 — 8,7%. Количество клиентов — 8,7 млн. граждан.
  • Первый промышленный альянс. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,25%, по итогу 2018 — 5,04%, по итогу 2017 — 8,14%. Клиентами являются 31850 россиян.
  • УГМК-Перспектива. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9%, по итогу 2018 — 4,47%, по итогу 2017 — 9,19%. Количество клиентов — 92500 человек.
  • Большой. Доходность за 1 квартал 2019 года — 8,79%, в 2018 — 2,21%, в 2017 — 7,16%. Обслуживает около 430000 граждан.

Информация о доходности получена из официального источника — сведений, предоставленных Центральным Банком России.

Подводим итоги

Если изучить рейтинги НПФ России, то в целом видно, что доходность в прошедшем 2018 году во всех компаниях была низкой, ниже чем у самого ПФР. Но в текущем году показатели топовых компаний серьезно улучшились.

И что самое интересное — в рейтинге НПФ по доходности присутствуют всего 4 компании, которые входят в ТОП организаций по численности клиентов (НПФ Сбербанк, Открытие, Нефтегарант и Большой). Но мы все равно укажем их доходность на 1 квартал 2019 года: Газфонд — 5,27%, Будущее — 8,72%, САФМАР — 8,51%, ВТБ — 7,49%

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5c56fe820547ee00ad0b5b3e/5cfa1f54c0dc5700afbbb1e9

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ)

Нпф фонды рейтинг 2018</span>» width=»300″ height=»248″ class=»alignleft size-medium» /></p><p>НПФ является коммерческой структурой, которая может осуществлять отдельные виды деятельности в сфере пенсионного страхования и обеспечения. При наличии договора с НПФ, граждане могут оформить и получать обычную и накопительную пенсию без обращения в ПФР. Основным направлением деятельности негосударственных фондов является управление и инвестирование накоплений граждан.</p><h3>Что такое НПФ и как это работает</h3><p>НПФ работают в соответствии с Федеральным законом № 75-ФЗ. Что заключать договоры с гражданами и организациями, привлекать накопления и заниматься их инвестированием, негосударственный фонд должен получить лицензия. Этот документ выдается Центробанком РФ, если фонд подтвердит наличие достаточного уставного капитала, ряд иных требований.</p><p>НПФ могут заниматься:</p><ul><li>обязательным и добровольным пенсионным страхованием, т.е. привлечением и учетом взносов от работодателей и застрахованных лиц;</li><li>обязательным и добровольным негосударственным пенсионным обеспечением, в том числе назначением и выплатой накопительных пенсий;</li><li>управлением взносами и накоплениями на лицевом счету граждан, инвестированием их в источники и активы, разрешенные Центробанком РФ.</li></ul><p>Для работы со средствами граждан НПФ должен выбрать одну или несколько пенсионных схем, предусмотренных Постановлением Правительства РФ № 1385. Например, фонд может заниматься пенсионным обеспечением только для одной сферы деятельности, оказывать отдельные виды страховых услуг, выплачивать дивиденды по взносам.</p><p><iframe title=

Основным преимуществом для граждан является возможность получить через НПФ доход по накоплениям. Для этого применяются следующие правила:

  • можно выбрать любой фонд на территории РФ, заключить с ним договор;
  • перевести накопления из ПФР в выбранный негосударственный фонд;
  • менять фонд через 5 лет с сохранением всего заработанного дохода;
  • менять фонд или вернуть деньги под управление ПФР ранее 5 лет, однако доход от инвестирования накоплений в этом случае не сохранится.

Работу НПФ контролирует Центробанк РФ и Пенсионный фонд. Также фонд обязан ежегодно публиковать открытую отчетность о своей деятельности. Сведения о размере накоплений и результатах инвестирования за истекший календарный год направляются в ПФР для отражения на лицевом счете застрахованного лица.

Преимущества работы с НПФ

Формирование накоплений через систему НПФ не является полноценной альтернативой пенсии, назначаемой ПФР. Однако преимуществ у такого способа управления средствами немало:

  • есть возможность выбора между множеством фондов, их условиями, показателями доходности и надежности;
  • если по линии ПФР на управление накопительной частью пенсии с 2014 года наложен мораторий, то для НПФ такие ограничения отсутствуют;
  • НПФ позволяют не только переводить накопления, сформированные до введения моратория, но и пополнять лицевой счет, участвовать в выборе источников инвестирования;
  • через фонды можно отчислять взносы в пользу родственников, детей, иных выгодополучателей, чтобы формировать их будущую пенсию;
  • многие работодатели, особенно в профильных сферах деятельности, сами заключают договоры НПФ, перечисляют взносы за работников, формируют их отраслевую или дополнительную пенсию.

Показатели деятельности негосударственных фондов максимально открыты и прозрачны. Эти моменты контролирует Центробанк, который регулярно проверят отчетность НПФ, размещает основные показатели на сайте. Также деятельность фондов оценивают независимые экспертные организации, определяют рейтинг частных пенсионных структур.

Как выбрать НПФ: какой лучше в 2020 году

Чтобы выбрать НПФ и заключить договор о переводе своих накоплений, нужно убедиться в наличии у фонда лицензии, включении его в реестр участников системы гарантирования прав застрахованных лиц.

Сведения о выданных лицензиях есть на сайте ЦБ РФ, а реестр фондов-участников доступен по ссылке https://www.asv.org.ru/pension/list_npf/ . Также на сайте Агентства по страхованию вкладов (АСВ) есть список НПФ, исключенных из реестра.

Заключение договора с фондом, исключенным из реестра, не гарантирует возврат накоплений за счет средств АСВ.

Также можно оценить доходность фонда по отчетности, размещаемой на их сайтах. НПФ обязан раскрывать полную и объективную отчетность, иначе может лишиться лицензии. Также общую информацию о доходности и убытках НПФ публикует Центробанк РФ. Прежде чем сделать выбор и заключить договор с НПФ, нужно оценить следующие критерии:

  • показатель доходность в процентах годовых (желательно сделать выборку за несколько лет, чтобы избежать вложений в «случайно» успешный фонд);
  • надежность, которая выражается в конкретных значениях рейтинга независимых агентств;
  • продолжительность работы на рынке;
  • сведения об учредителях и фактических владельцах фонда;
  • условия обслуживания, которые предлагает фонд (доступ к онлайн-кабинету, возможность участия в выборе направлений инвестирования, средства связи с консультантами и т.д.);
  • территориальный фактор (при взаимодействии с НПФ может потребоваться личная явка, что будет сложно сделать в другом городе или регионе).

Можно изучить динамику доходности НПФ и количества привлеченных средств за последние 5-10 лет. Например, если НПФ регулярно показывает доход выше среднего на рынке, наращивает объемы привлеченных накоплений, это свидетельствует о доверии вкладчиков.

НПФ по надежности в 2020 году

Единого и официального рейтинга надежности НПФ нет, так как отсутствует нормативные показатели для оценки. Наиболее объективные данные  предоставляет рейтинг независимого кредитного агентства RAEX (показатель «Эксперт РА»). По степени надежности все НПФ разделены по четырем категориям:

  • ААА — максимальная надежность, финансовая устойчивость и кредитоспособность;
  • АА — высокий уровень надежность и устойчивости, который лишь незначительно уступает категории ААА;
  • А — средний уровень устойчивости и надежности, когда на итоги работы НПФ оказывают влияние экономические рыночные факторы;
  • ВВВ — умеренный показатель надежности и устойчивости, когда на доходность могут существенно влиять сторонние факторы.

Для объективной оценки можно использовать и рейтинги иных агентств, Центробанка, управляющих компаний.

Показатель ААА в 2019 году имеют только четыре негосударственных пенсионных фонда:

  • НПФ Сбербанка;
  • НПФ ВТБ Пенсионный фонд;
  • НПФ ГАЗФОНД Пенсионные накопления;
  • ГАЗФОНД.

Указанным фондам присвоен показатель прогноза «стабильный», т.е. риски для рядовых клиентов практически отсутствуют. Практически близок к перечисленным выше фондам АО НПФ «НЕФТЕГАРАНТ». Его категория ruАА+ с прогнозом «развивающийся». Еще 5 фондов имеют категорию ruAA, т.е. отвечают основным критериям надежности и стабильности.

НПФ по доходности в 2020 году

На данный момент на сайте Центробанка доступна отчетность о деятельности НПФ за 2018 и предыдущие года. Список лидеров в 2018 году с указанием процента годовых:

  • НПФ ГАЗФОНД Пенсионные накопления — 9.12%;
  • НПФ Согласие-ОПС — 6.83%
  • НПФ Первый промышленный альянс — 6.82%;
  • НПФ Алмазная осень — 6.81%;
  • НПФ ВТБ Пенсионный фонд — 6.81%.

Все негосударственные пенсионные фонды, входящие в ТОП-15 по критерию доходности, показали ставку от 5% годовых и выше. Сравнив эти данные с критериями надежности, можно делать выводы и выбирать фонд для заключения договора.

Отчетность за предыдущие годы можно скачать в таблицах по ссылке https://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_coll/ops_npf/2018y/ . Эта информация является объективной и достоверной, так как формируется после проверки отчетности со стороны Центробанка РФ.

Крупнейшие НПФ России на 1 апреля 2018 года

Нпф фонды рейтинг 2018</span>» width=»300″ height=»133″ class=»alignleft size-medium» /></p><p><strong>РИА – 28 июн.</strong> Рынок пенсионных накоплений в первом квартале 2018 года продолжил активно развиваться, однако темпы прироста значительно снизились.</p><p> Об этом свидетельствуют результаты рейтинга негосударственных пенсионных фондов России по итогам первого квартала 2018 года, подготовленного экспертами РИА на основе данных Центробанка России.</p><p> Прирост суммарного объема пенсионных накоплений НПФ по итогам января-марта был на уровне 8,2% против 11,2% в январе-марте 2017 года и 15,8% за первый квартал 2016 года. Таким образом, относительно результата 2016 года прирост замедлился почти в 2 раза.</p><p> В абсолютных величинах объем пенсионных накоплений в 2018 году вырос на 200 миллиардов рублей, и по состоянию на 1 апреля составил 2,6 триллиона рублей. При этом суммарный объем активов, находящийся в распоряжении всех НПФ, превысил 4 триллиона рублей, что сопоставимо с размером активов четвертого по размеру банка России – Россельхозбанка. </p><p>По мнению экспертов РИА , значительное снижение темпов прироста объема накоплений НПФ в первом квартале 2018 году связано с несколькими факторами.</p><p> Во-первых, снижение процентных ставок в экономике сокращает прирост накоплений за счет капитализации доходов от инвестирования.</p><p> Во-вторых, значительное число граждан уже перевели свои накопительные пенсии в НПФ, и поэтому потенциальная база новых клиентов становится все меньше, а накопления оставшихся клиентов зачастую небольшие. В-третьих, продолжается заморозка накопительной пенсии.</p><blockquote><p>При этом пенсионные резервы растут более низкими темпами – на 2,8% или на 33 миллиарда рублей за первый квартал 2018 года. В целом объем добровольных накоплений в НПФ на начало второго квартала 2018 года составлял 1,2 триллиона рублей.</p></blockquote><p>Количество клиентов, доверивших формирование пенсионных накоплений негосударственных пенсионным фондам, по итогам первого квартала выросло относительно неплохо, и сопоставимо с приростом пенсионных накоплений.</p><p> Так по итогам января-марта количество людей, выбравших НПФ для размещения своей накопительной пенсии, выросло на 8% или на 2,7 миллиона человек. Таким образом, в части обязательной накопительной пенсионной системы по состоянию 1 апреля в НПФ обслуживается 37 миллионов человек.</p><p> Для сравнения, на 1 апреля 2017 года, таких было 34 миллиона человек, а по итогам первого квартала 2016 года – 29 миллионов. При этом клиентов негосударственного пенсионного обеспечения за первый квартал стало больше на 2,6% до 6,2 миллионов участников (без учета солидарных счетов).</p><blockquote class=

В целом тенденция по все большему доверию работающими гражданами своих будущих пенсий негосударственным фондам продолжается.

Фонды продолжили укрупняться

Для оценки ситуации в разрезе отдельных фондов овое агентство «РИА » провело анализ и подготовило рейтинг НПФ России по объему пенсионных накоплений и по объему пенсионных резервов на 1 апреля 2018 года.

В рейтинге представлены данные по 66 негосударственным пенсионным фондам России на 1 апреля 2018 года (38 фондов работали с накоплениями, а 62 фонда работали с пенсионными резервами), отчетность которых была опубликована Центробанком РФ.

Согласно результатам исследования, в рейтинге по объему накоплений на 1 апреля осталось 38 НПФ. Для сравнения, в рейтинге на 1 апреля 2017 года их было – 41, а по итогам первого квартала 2016 года – 61. При этом на фоне сокращения количества фондов они становятся крупнее.

В частности, в текущем рейтинге на ТОП-5 крупнейших НПФ приходится 68% суммарных пенсионных накоплений против 57% и 55% на 1 апреля 2017 и 2016 годов. Тогда как доля ТОП-10 по объему накоплений за 12 месяцев выросла с 84% на 1 апреля 2017 года до 93% в текущем рейтинге (81% на 1 апреля 2016 года).

Таким образом, на рынке НПФ наблюдается схожая с другими финансовыми рынками тенденция по сокращению игроков и укрупнение оставшихся.

Также об укрупнении фондов свидетельствует увеличение медианного размера накоплений у фонда. Так в рейтинге по итогам первого квартала средний размер фонда составил 69,3 миллиарда рублей, тогда как на аналогичную дату предыдущего года составлял 57,7 миллиарда рублей, а по итогам января-марта 2016 года – 32,7 миллиарда рублей.

При этом количество наиболее крупных фондов, накопления которых превышают 100 миллиардов рублей, за два года не изменилось, и остается равным 8.

В свою очередь количество фондов с накоплениями более 10 миллиардов рублей снизилось до 15 фондов в текущем рейтинге против 18 фондов на 1 апреля прошлого года и 20 фондов на 1 апреля 2016 года. 

По итогам первого квартала 2018 года состав первой десятки крупнейших НПФ по объему пенсионных накоплений не изменился, но сильно трансформировался. В частности, среди ТОП-10 фондов половина смогла сохранить свои позиции по сравнению с 1 января 2018 года.

Свое расположение мест в полном составе сохранила первая пятерка: «НПФ Сбербанка» – первое место, «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» – второе, НПФ «БУДУЩЕЕ» – третье, НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» и НПФ «САФМАР» – четвертое и пятое места соответственно.

Тогда как снижением позиций в первой десятке характеризовались НПФ «РГС», НПФ «Доверие» и «НПФ электроэнергетики». Стоит отметить, что все три фонда опустились на одну позицию каждый, и по итогам первого квартала они занимают 7-е, 9-е и 10-е места соответственно.

Тогда как укрепить свои позиции смогли «НПФ ВТБ Пенсионный фонд» и «НПФ Согласие-ОПС», которые поднялись на одну и две позиции до 6-го и 8-го места соответственно.

Согласно исследованию, лидером по объему пенсионных накоплений в рейтинге НПФ по состоянию на 1 апреля стал «НПФ Сбербанка», суммарный объем накоплений которого составил 561 миллиард рублей.

Таким образом, в первом квартале 2018 года фонд сохранил свою лидирующую позицию, которую занимает уже 12 кварталов подряд. Вторым по размеру пенсионных накоплений с объемом накоплений в размере 494 миллиарда рублей стал «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления».

Замыкает тройку крупнейших фондов НПФ «БУДУЩЕЕ», у которой объем накоплений находится на уровне 300 миллиардов рублей.

Стоит отметить, что «НПФ Сбербанка» стал лидером не только по объему пенсионных накоплений, но и по абсолютному приросту. Прирост наполнений этого фонда составил 91 миллиард рублей (+19,4%).

Таким образом, результат лидера обеспечил более 45% прироста суммарного объема пенсионных накоплений всех фондов. При этом в относительном выражении прирост оказался также очень хорошим и стал 6-м результатом среди всех фондов в рейтинге.

Следом по приросту в абсолютном выражении расположились «НПФ ВТБ Пенсионный фонд» и «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления», прирост пенсионных накоплений у которых составил 43 и 36 миллиард рублей.

При этом обращает на себя факт, что «НПФ ВТБ Пенсионный фонд» занимает 6-е место в рейтинге по размеру пенсионных накоплений, а по темпам прироста 4-е место среди всех НПФ.

По числу застрахованных лиц в рамках обязательного пенсионного страхования также лидирует «НПФ Сбербанка» с количеством клиентов на 1 апреля на уровне 8,9 миллиона человек. При этом прирост клиентов в первом квартале 2018 года составил внушительные 2,1 миллиона человек или 30,2% (75% от общего прироста).

Вторым в рейтинге по количеству застрахованных лиц стал «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления», в котором обслуживалось 6,3 миллиона человек. Прирост числа застрахованных у этого фонда за три месяца составил только 120 тысяч человек или 1,9%.

Третьим, четвертым и пятым по числу клиентов стали: НПФ «БУДУЩЕЕ» НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» и НПФ «РГС» у которых количество застрахованных по итогам первого квартала составило 4,5, 3,4 и 3 миллиона человек соответственно.

При этом количество клиентов увеличилось у НПФ «БУДУЩЕЕ» в первом квартале увеличилось на 90 тысяч человек, тогда как у НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» и НПФ «РГС» оно снизилось на 98 и 137 тысяч человек соответственно. В целом же по итогам первого квартала только 17 фондов характеризовались приростом количества клиентов.

У нескольких достаточно крупных фондов наблюдается заметная диспропорция между числом клиентов и объемом привлеченных средств.

Среди крупнейших таких фондов три: «НПФ ВТБ Пенсионный фонд», НПФ «САФМАР» и «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления».

У этих фондов количество застрахованных относительно не очень большое, в то же время объем накоплений достаточно значительный. Эти фонды, скорее всего, привлекают в основном достаточно обеспеченных клиентов.

В части пенсионных резервов на рынке сформировалась фактически дуополия. На два крупнейших фонда приходится 63% всех резервов, и каждый из них таким образом контролирует почти треть рынка. Лидерами на рынке негосударственных накоплений пенсионеров являются НПФ «ГАЗФОНД» и НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ».

С заметным отрывом на 3-5 местах располагаются: НПФ «Транснефть», НПФ «НЕФТЕГАРАНТ-НПО» и НПФ электроэнергетики. Всего же первая пятерка НПФ на рынке пенсионных резервов контролирует 78% средств клиентов, таким образом, концентрация в части резервов ощутимо выше, чем на рынке пенсионных накоплений.

Доходность большинства НПФ оказалась значительно выше инфляции

Доходность НПФ снижается, однако продолжает оставаться на неплохом уровне. В частности, по итогам первого квартала 2018 года медианная доходность НПФ из рейтинга по управлению накоплениями составила 8%, против 8,3% в первом квартале 2017 года и 10,5% в январе-марте 2016 года.

Медианная доходность инвестирования резервов несколько ниже – 6,5%, что во многом объясняется более высоким вознаграждением за совершение операций и в целом управлением фондом. При этом выше уровня инфляции (1,2%) доходность продемонстрировали 33 из 38 фондов управляющих пенсионными накоплениями и 52 из 62 фондов с пенсионными резервами.

Таким образом, можно констатировать, что российские фонды сработали неплохо.

Наибольшей доходностью накоплений в январе-марте 2018 года, согласно данным Банка России, характеризовался «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления», занимающий в рейтинге 2-е место по объему накоплений. Доходность его вложений за три месяца 2018 года составила 17,1%.

Стоит отметить, что доходность инвестирования средств пенсионных накоплений более 10% в январе-марте преимущественно продемонстрировали средние и небольшие фонды.

При этом среди наиболее крупных НПФ из первой десятки высокой доходностью характеризовались «НПФ Сбербанка» – 10,6% и «НПФ Согласие-ОПС» – 10,5%.

В части резервов наибольшая доходность в первом квартале наблюдалась у НПФ электроэнергетики (+23,4%) и у НПФ «Стройкомплекс» (+18,4%). Еще 12 других фондов показали доходностью резервов выше 10% за первый квартал 2018 года.

На отрезке с 1 января 2013 года по 1 апреля 2018 года наибольшей доходностью пенсионных накоплений характеризовался «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» – доходность его вложений за этот период составила 82,3% (среднегодовой темп – 12,1%).

На втором и третьем месте по доходности инвестиций расположились НПФ «Волга-Капитал» и НПФ Согласие-ОПС, которые смогли приумножить накопления своих клиентов на 72,5% (10,9% в среднем за год) и 71,6% соответственно (10,8%).

В целом доходность накоплений за пять с лишним прошедших лет выше 65% (более 10% среднегодовой доходности) показали 12 НПФ, а выше 50% (более 8% среднегодовой доходности) смогли продемонстрировать 25 фондов. 

негосударственных пенсионных фондов (НПФ) на 1 апреля 2018 года в PDF-формате >>

РИА  – это универсальное рейтинговое агентство медиагруппы МИА «Россия сегодня», специализирующееся на оценке социально-экономического положения регионов РФ, экономического состояния компаний, банков, отраслей экономики, стран.

Основными направлениями деятельности агентства являются: создание рейтингов регионов РФ, банков, предприятий, муниципальных образований, страховых компаний, ценных бумаг, другим экономических объектов; комплексные экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах.

МИА «Россия сегодня» – международная медиагруппа, миссией которой является оперативное, взвешенное и объективное освещение событий в мире, информирование аудитории о различных взглядах на ключевые события.

РИА в составе МИА «Россия сегодня» входит в линейку информационных ресурсов агентства, включающих также: РИА НовостиР-СпортРИА НедвижимостьПраймИноСМИ.

МИА «Россия сегодня» лидирует по цитируемости среди российских СМИ и наращивает цитируемость своих брендов за рубежом. Агентство также занимает лидирующее положение по цитируемости в российских социальных сетях и блогосфере.

Источник: https://riarating.ru/investment_companies/20180628/630098556.html

Advokat25
Добавить комментарий