Основания свидетельствующие что клиент действует к выгоде другого лица

Содержание
  1. Идентификация выгодоприобретателя
  2. Идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
  3. Основания свидетельствующие что клиент действует к выгоде другого лица — 3 адвоката
  4. Кого можно отнести к выгодоприобретателям
  5. Права и обязанности
  6. Замена выгодоприобретателя
  7. Сведения о выгодоприобретателе – юридическом лице
  8. Основания свидетельствующие что клиент действует к выгоде другого лица
  9. О типовых правилах внутреннего контроля в целях под/фт
  10. Анкета клиента/выгодоприобретателя юридического лица
  11. Основания свидетельствующие что клиент действует к выгоде другого лица – Законники
  12. Как заполнить сведения о выгодоприобретателе юридическом лице
  13. Анкета клиента
  14. Выгодоприобретатель юридического лица — права и обязанности
  15. Обновлено сегодня: Сведения о выгодоприобретателе юридическом лице образец заполнения — скачивание разрешено
  16. Предоставление сведений о выгодоприобретателях
  17. Идентификация банками выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев (Шаповалов М
  18. Правила заполнения анкеты клиента юридического лица (не являющегося кредитной организацией)
  19. Кто является выгодоприобретателем в страховании

Идентификация выгодоприобретателя

Основания свидетельствующие что клиент действует к выгоде другого лица</span>» width=»300″ height=»135″ class=»alignleft size-medium» /></p><p><b>Идентификация выгодоприобретателя.</b></p><p>В целях исполнения Федерального закона от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положения ЦБР от 01.01.01 г.</p><p> «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банк обязан устанавливать и идентифицировать выгодоприобретателя, то есть лицо, к выгоде которого действует Клиент Банка.</p><p>В связи с этим убедительно просим Вас при осуществлении банковских операций, в которых Вы действуете в пользу третьих лиц, <b><i>в день совершения операции при списании средств с расчетного счета /</i></b><b><i>на следующий день – при зачислении средств на расчетный счет, представлять в Банк</i></b> заверенные копии документов (договора, соглашения, контракты, доверенности, письма и т. п.), свидетельствующих об этом.</p><p>Обращаем Ваше внимание, что представленные документы должны быть надлежащим образом заверены (каждый лист заверяется печатью и подписями согласно карточки с образцами подписей, либо весь документ прошивается и заверяется на последнем листе в указанном порядке).</p><p>Если Вашим выгодоприобретателем является:</p><p>·  юридическое лицо, необходимо заполнить Анкету выгодоприобретателя юридического лица;</p><p>·  физическое лицо, необходимо заполнить Анкету выгодоприобретателя физического лица;</p><p>·  индивидуальный предприниматель, необходимо заполнить Анкету выгодоприобретателя индивидуального предпринимателя.</p><p>Формы Анкет приведены ниже.</p><p>Для Вашего удобства <b><i>представляем Вам примеры документов, свидетельствующих о наличии выгодоприобретателя</i></b> (данный перечень не является исчерпывающим):</p><p><b><i>Агентский договор</i></b></p><p>По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала, либо от имени и за счет принципала. В договоре может как присутствовать, так и не присутствовать ссылка на лицо (иное лицо), которому могут быть оказаны данные действия. Выгодоприобретателем в данной ситуации является Принципал.</p><p>В случае, если по данному договору Вы являетесь:</p><p>·  Принципалом – представляется копия договора;</p><p>·  Агентом – представляется копия договора, а также Анкета на принципала;</p><p>·  Иным лицом – представляется копия договора.</p><p><b><i>Договор поручения</i></b></p><p>По договору поручения одна сторона (поверенный) обязуется совершить от имени и за счет другой стороны (доверителя) определенные юридические действия. В договоре может как присутствовать, так и не присутствовать ссылка на лицо (иное лицо), которому могут быть оказаны данные действия. Выгодоприобретателем в данной ситуации является Доверитель.</p><p>В случае, если по данному договору Вы являетесь:</p><p>·  Доверителем – представляется копия договора;</p><p>·  Поверенным – представляется копия договора, а также Анкета на доверителя;</p><p>·  Иным лицом – представляется копия договора.</p><p><b><i>Договор комиссии</i></b></p><blockquote class=

По договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента. В договоре может как присутствовать, так и не присутствовать ссылка на лицо (иное лицо), с которым совершается сделка. Выгодоприобретателем в данной ситуации является Комитент.

В случае, если по данному договору Вы являетесь:

·  Комитентом – представляется копия договора;

·  Комиссионером – представляется копия договора, а также Анкета на комитента;

·  Иным лицом – представляется копия договора.

Договор доверительного управления

По договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица. Выгодоприобретателем в данном случае является учредитель управления, а при наличии указанного им лица еще и это лицо.

В случае, если по данному договору Вы являетесь:

·  Доверительным управляющим – представляется копия договора, а также анкета на учредителя управления, а при наличии также на указанное учредителем управления лицо

·  Учредителем управления – представляется копия договора, а в случае, если есть указанное учредителем лицо, то на него представляется анкета;

·  Указанное учредителем управления лицо — представляется копия договора.

В случае, если при оплате вы ссылаетесь в платежном документе на третье лицо, то Вам также необходимо представить в Банк заверенную надлежащим образом копию договора и Анкету на это лицо.

АНКЕТА ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯ — ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА

Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок (наименование договора, его номер и дата)
Сведения о выгодоприобретателе
Полное наименование
Сокращенное наименование (если имеется в соответствии с учредительными документами)наименование на иностранном языке (если имеется)
Организационно-правовая форма.
Идентификационный номер налогоплательщикаИНН – для резидента, код иностранной организации — для нерезидента (если имеется).
Код причины постановки на учет (КПП).
Основной государственный регистрационный номер (регистрационный номер).
Дата государственной регистрации.
Наименование регистрирующего органа и место регистрации.
Адрес места регистрации.
Почтовый адрес.
Основные виды деятельности (в т. ч. производимые товары, выполняемые работы, предоставляемые услуги).
Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности.
Сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица).(заполняется по учредителям с долей владения более 5% с обязательным указанием следующих сведений:·  по юридическим лицам – наименование юридического лица, регистрационный номер, дата регистрации, регистрирующий орган, место нахождения, почтовый адрес, ИНН;·  по физическим лицам — ф. и.о. лица, дата и место рождения, место жительства, сведения о документе, удостоверяющем личность (наименование, серия и номер, орган, выдавший документ, дата выдачи документа, ИНН (при наличии))
Сведения о величине зарегистрированного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества.
Сведения о величине оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества.
Сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности.находитсяотсутствует
Номера контактных телефонов и факсов.
Дата заполнения анкеты

_____________________________________________________________________________обязуется уведомить АБ «АСПЕКТ» (ЗАО) в письменной форме в течение 5 рабочих дней об изменении любых сведений, указанных в данной Анкете.

«Помимо данных, указанных в настоящей Анкете, иных сведений о вышеуказанном выгодоприобретателе не имею».

«Достоверность вышеуказанной информации подтверждаю».

______________________ М. П. ________________________________

(подпись лица, заполнившего анкету)

(Должность, Ф. И.О.)

АНКЕТА ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯ — ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА

Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок (наименование договора, его номер и дата)
Сведения о выгодоприобретателе
Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество
Дата и место рождения
Гражданство
Документ, удостоверяющий личностьсерия и номер; дата выдачи, наименование органа, его выдавшего, код подразделения (если имеется)
Данные миграционной карты: номер картыдата начала срока пребывания, дата окончания срока пребывания
Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание/проживание в Российской Федерации: серия (если имеется); номер; дата начала срока действия права пребывания/проживания) дата окончания срока действия права пребывания/проживания
Адрес места жительства (регистрации)
Адрес места пребывания
Идентификационный номерналогоплательщика (если имеется)
Номера контактных телефонов и факсов(если имеются)

_____________________________________________________________________________обязуется уведомить АБ «АСПЕКТ» (ЗАО) в письменной форме в течение 5 рабочих дней об изменении любых сведений, указанных в данной Анкете.

«Помимо данных, указанных в настоящей Анкете, иных сведений о вышеуказанном выгодоприобретателе не имею».

«Достоверность вышеуказанной информации подтверждаю».

______________________ М. П. ________________________________

(подпись лица, заполнившего анкету)

(Должность, Ф. И.О.)

АНКЕТА ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯ –

ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ

Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок (наименование договора, его номер и дата)
Сведения о выгодоприобретателе
Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество.
Дата рождения.
Место рождения.
Гражданство.
Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется).
Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания.
Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).
Адрес места жительства (регистрации).
Адрес фактического места пребывания
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)
Государственный регистрационный номер (регистрация в качестве индивидуального предпринимателя).
Дата регистрации.
Наименование регистрирующего органа и место регистрации.
Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности.
Основные виды предпринимательской деятельности (в т. ч. производимые товары, выполняемые работы, оказываемые услуги)
Почтовый адрес
Номера контактных телефонов и факсов.
Дата заполнения анкеты.

_____________________________________________________________________________обязуется уведомить АБ «АСПЕКТ» (ЗАО) в письменной форме в течение 5 рабочих дней об изменении любых сведений, указанных в данной Анкете.

«Помимо данных, указанных в настоящей Анкете, иных сведений о вышеуказанном выгодоприобретателе не имею».

«Достоверность вышеуказанной информации подтверждаю».

______________________ М. П. ________________________________

(подпись лица, заполнившего анкету)

(Должность, Ф. И.О.)

Подпишитесь на рассылку:

Поиск

Вики

Архив

Источник: https://pandia.ru/text/77/201/30168.php

Идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ

Основания свидетельствующие что клиент действует к выгоде другого лица</span>» width=»300″ height=»103″ class=»alignleft size-medium» /></p><p><strong>Идентификация – это совокупность мероприятий по установлению определенных законодательством РФ и внутренними нормативными документами сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.</strong></p><p><strong>Мероприятия, проводимые в рамках идентификации:</strong> </p><ol><li><p>Установление сведений, предусмотренных статьёй 7 Федерального закона № 115-ФЗ в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца клиента.</p></li><li><p>Проверка наличия/отсутствия в отношении указанных лиц сведений об их причастности к экстремистской деятельности и терроризму.</p></li><li><p>Проверка принадлежности указанных лиц к публичным должностным лицам.</p></li><li><p>Выявление клиентов, имеющих регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации группы ФАТФ.</p></li><li><p>Оценка и присвоение клиенту степени (уровня) риска.</p></li><li><p>Обновление сведений о клиенте, представителе клиента, о выгодоприобретателе, о бенефициарном владельце клиента.</p></li></ol><p><strong>Также надо помнить, что идентификация не ограничивается первичными сведениями о юридических и физических лицах, таких как:</strong></p><p><strong>СВЕДЕНИЯ, УСТАНАВЛИВАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ ИДЕНТИФИКАЦИИ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА</strong></p><p>1. Фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая).</p><p>2. Гражданство.</p><p>3. Дата рождения.</p><p>4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: наименование, серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется).</p><p>5.</p><blockquote><p> Данные миграционной карты: серия, номер карты, дата начала срока пребывания, и дата окончания срока пребывания.</p></blockquote><blockquote><p>6. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).</p></blockquote><p>7. ИНН налогоплательщика (при его наличии).</p><p>8. Сведения (адрес) о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства (месте пребывания).</p><p>9.</p><p> Сведения о том, является ли физическое лицо иностранным публичным должностным лицом, его супругом, близким родственником (родственником по прямой восходящей или нисходящей линии (родителем или ребенком, дедушкой, бабушкой или внуком), полнородными или неполнородными (имеющим общего отца или мать) братом или сестрой, усыновителем или усыновленным).</p><blockquote class=

10. В целях более подробного изучения физического лица рекомендуется дополнительно (при наличии его согласия) устанавливать место рождения.

11. Сведения о представителе физического лица (в случае его наличия) дату и номер документа, подтверждающего наличие соответствующих полномочий.

12. Сведения о степени (уровне) Риска, включая обоснование оценки Риска.

13. Результаты проверки на предмет наличия/отсутствия информации о них в Перечне, дата проверки.

14. Сведения о принадлежности клиента (регистрация, место жительства, место нахождения, наличие счета в банке) к государству (территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

15. Дата начала отношений с клиентом (дата заключения первого договора на проведение операции с денежными средствами или иным имуществом).

16. Дата заполнения анкеты.

17. Дата обновления анкеты.

18. Фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом.

19. Подпись лица, заполнившего анкету клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени, а также отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должности), или фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должность лица, заполнившего анкету клиента в форме электронного документа.

20. Иные сведения (по усмотрению организации).

СВЕДЕНИЯ, УСТАНАВЛИВАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ ИДЕНТИФИКАЦИИ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА И ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ 

1. Наименование (полное, сокращенное (если имеется) и наименование на иностранном языке (если имеется).

2. Организационно-правовая форма.

3. Идентификационный номер налогоплательщика — для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации — для нерезидента.

4. Сведения о государственной регистрации: основной государственный регистрационный номер (ОГРН) (для нерезидента — регистрационный номер в стране регистрации); серия и номер документа, подтверждающего государственную регистрацию.

5.

Адрес (место нахождения), указанный в Едином государственном реестре юридических лиц (для резидента); место нахождения, указанное в учредительных документах; адрес (место нахождения) представительства, отделения, иного обособленного подразделения нерезидента на территории Российской Федерации либо сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства (месте пребывания) физического лица — уполномоченного представителя нерезидента на территории Российской Федерации (при наличии).

6. Номера контактных телефонов и факсов.

7. В целях более подробного изучения юридического лица рекомендуется дополнительно (при наличии его согласия) устанавливать и фиксировать дату государственной регистрации юридического лица, его почтовый адрес, а также коды форм федерального государственного статистического наблюдения (при наличии).

8. Сведения о степени (уровне) Риска, включая обоснование оценки Риска.

9.

Результаты проверки на предмет наличия/отсутствия информации о них в Перечне, дата проверки.

10. Сведения о принадлежности клиента (регистрация, место жительства, место нахождения, наличие счета в банке) к государству (территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

11. Дата начала отношений с клиентом (дата заключения первого договора на проведение операции с денежными средствами или иным имуществом).

12. Дата заполнения анкеты.

13. Дата обновления анкеты.

14. Фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом.

15. Подпись лица, заполнившего анкету клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени, а также отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должности), или фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должность лица, заполнившего анкету клиента в форме электронного документа.

16. Иные сведения (по усмотрению организации).

СВЕДЕНИЯ, ПОЛУЧАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ ИДЕНТИФИКАЦИИ ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ 

1. Фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая).

2. Гражданство.

3. Дата рождения.

4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: наименование, серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется).

5.

Данные миграционной карты: серия, номер карты, дата начала срока пребывания, и дата окончания срока пребывания.

6. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).

7. ИНН налогоплательщика (при его наличии).

8. Сведения (адрес) о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства (месте пребывания).

9.

Сведения о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя: основной государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя (ОГРНИП); дата государственной регистрации и данные документа, подтверждающего факт внесения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об указанной государственной регистрации; наименование и адрес регистрирующего органа.

10. Почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов.

11. Сведения о степени (уровне) Риска, включая обоснование оценки Риска.

12. Результаты проверки на предмет наличия/отсутствия информации о них в Перечне, дата проверки.

Сведения о принадлежности клиента (регистрация, место жительства, место нахождения, наличие счета в банке) к государству (территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

13. Дата начала отношений с клиентом (дата заключения первого договора на проведение операции с денежными средствами или иным имуществом).

14. Дата заполнения анкеты.

15. Дата обновления анкеты.

16. Фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом.

17. Подпись лица, заполнившего анкету клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени, а также отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должности), или фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должность лица, заполнившего анкету клиента в форме электронного документа.

18. Иные сведения (по усмотрению организации).

Это – минимум, который у вас должен быть.

Для проверки клиентов рекомендуется использовать сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, сводном государственном реестре аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний, а также сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов.

Фиксирование сведений можно осуществлять как на бумажных носителях, так и в электронной форме. Лучше это делать в формате АНКЕТЫ. По мнению Росфинмониторинг – это самый удобный способ фиксирования информации, невозможно что-то упустить или забыть. Идентификации подлежат все клиенты, представители клиентов, выгодоприобретатели, бенефициарные владельцы клиентов, все, кто участвует в сделке.

Термины и понятия

Клиент – это физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица*, находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом*

Источник: https://centercom.org/stati-ekspertov/identifikaczii-klientov-v-czelyax-pod/ft/fromu.html

Основания свидетельствующие что клиент действует к выгоде другого лица — 3 адвоката

Основания свидетельствующие что клиент действует к выгоде другого лица</span>» width=»300″ height=»116″ class=»alignleft size-medium» /></p><p>В процессе регулирования имущественных правоотношений есть ряд важных понятий, вокруг которых наращивается вся действующая законодательная и юридическая система.</p><p>Одним из ключевых понятий является<strong> выгодоприобретатель – юридическое либо физическое лицо, которое обладает определенными правами собственности на некоторое имущество, приносящее ему постоянный доход.</strong></p><p>Дорогой читатель! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.</p><p>Если вы хотите узнать, <strong>как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону.</strong></p><p>Это быстро и бесплатно!</p><p><strong>Также к выгодоприобретателям относят лица, которые получают прибыль от неких коммерческих операций.</strong> Обычно это человек или организация, которая получает арендную плату от имущества, ранее переданное в доверительное управление или временное использование другим людям или компаниям.</p><p>Взаимоотношения между собственником и арендатором в этом случае строятся на особых условиях, прописанных в договоре.</p><p>Зачастую под выгодоприобретателем понимают физическое или юридическое лицо, которое назначает страхователь для последующего оформления страховых выплат.</p><blockquote class=

Выгодоприобретатели могут получить при возникновении страхового случая довольно крупную денежную сумму.

Согласно действующему законодательству в качестве выгодоприобретателя могут выступать следующие категории физических и юридических лиц:

  1. Лицо, которое обладает определенным интересом в сохранении страхуемого имущества.
  2. При оформлении страхового полиса об ответственности за причинение вреда в качестве выгодоприобретателя всегда выступает лицо, которому этот вред может быть нанесен.
  3. При оформлении страхового полиса договорной ответственности роль выгодоприобретателя играет сторона, перед которой страхователь несет некоторую ответственность.
  4. Страхуя риски от убытков вследствие предпринимательской деятельности, в качестве страхователя всегда выступает сам бизнесмен, которому принадлежит данное дело.
  5. Когда производится личное страхование от смерти в качестве выгодоприобретателей выступают наследники в случае, если страхователь не назначил иных получателей имущества в случае своей кончины.

Стоит отметить, что непосредственно понятия «выгодоприобретателя» нет ни в Гражданском кодексе, ни в Законе о страховании. Его разъяснение дано в законе «Об организации страхового дела в Российской Федерации» от 27 ноября 1992 года.

Кого можно отнести к выгодоприобретателям

В российской юридической и экономической практике понятие «выгодоприобретатель» зачастую выступает в роли синонима к «бенефициару» или «бенефициарию». Как правило, в эти группы лиц включают физических или юридических лиц, чей доход складывается из арендной платы за принадлежащее им собственность, отданную во временное пользование в другую компанию или другому человеку.

В страховой области в эту категорию включаются физические или юридические лица, которые получают определенную выгоду согласно действующему страховому договору и условиям, которые прописаны в нем.

Также бенефициарами могут быть наследники. В наследственном праве в качестве выгодоприобретателя выступают лица, которые по завещанию или по закону становятся обладателями определенных имущественных или финансовых прав.

Помимо всех данных категорий, бенефициарами принято считать лиц, которым банки предоставляют в пользование разного рода преференциями.

Права и обязанности

Соглашение выгодоприобретателя позволяет ему приобрести определенное количество прав:

  1. В случае если произойдет страховое событие бенефициар имеет полное право требовать компенсации в финансовом выражении.
  2. Он имеет право отказаться в пользу страховщика от причитающейся ему доли или всего застрахованного объекта в случае, если он будет уничтожен для увеличения размера компенсации.
  3. Чтобы защитить свои интересы, выгодоприобретатель имеет право опираться на правила страхования, закрепленные в страховом полисе. Причем это право сохраняется за ним даже в тогда, когда такие требования на бенефициара не распространяются.
  4. Он имеет право сохранять сведения о себе в полной тайне.
  5. Может настаивать на выплате компенсации при неполном страховании имущества.

Когда в соглашении между страхователем и страховщиком прописан выгодоприобретатель, то именно он обладает правом первой очереди на получение компенсации. Однако есть возможность отдать ее страхователю, который может ей воспользоваться по своему усмотрению.

Бенефициар при подписании соглашения принимает на себя ряд обязательств, которые он обязуется выполнять:

  1. Он должен будет заниматься исполнением требований страховой фирмы, если страхователь пренебрег ими.
  2. Вносить страховые взносы в строго установленные сроки, закрепленные договором.
  3. Предоставлять страховой компании правдоподобные данные относительно состояния здоровья человека, если эти сведения могут увеличить страховые риски.
  4. Он должен сообщить о наступлении страхового события, если он планирует использовать свое непосредственное право на получение компенсации.
  5. Выгодоприобретатель должен собрать весь необходимый пакет документов, которые необходимо предоставить в страховую компанию для оформления выплаты.

Стоит отметить, что во многих законодательных актах прописан целый ряд дополнительных обязанностей выгодоприобретателя.

В частности если он выступает в роли потерпевшего, то его нужно предоставить все документы, касающиеся наступления страхового события, копию протокола об административном правонарушении и так далее.

Замена выгодоприобретателя

Гражданский кодекс позволяет страхователю заменить выгодоприобретателя. Для этого необходимо всего лишь обратиться с заявлением в страховую компанию. Бывают случаи, когда такая замена не представляется возможной, например, когда выгодоприобретатель уже исполнил ряд обязанностей по данному соглашению или уже оформил документы на страховую выплату.

Сведения о выгодоприобретателе – юридическом лице

  1. Данные о клиенте:
    • Название юридического лица – ООО «Контроль».
    • ФИО предпринимателя – Васильев Сергей Александрович.
  2. Данные, говорящие о том, что клиент действует по отношению к выгоде другого физического либо юридического лица.
  3. Данные, касающиеся подобных оснований:
    • Агентский договор – имеется/отсутствует.
    • Комиссионное соглашение – имеется/отсутствует.
    • Соглашение доверительного управления – имеется/отсутствует.
    • Поручительное соглашение – имеется/отсутствует.
  4. Данные выгодоприобретателя:
    • Полное название юридического лица – Общество с ограниченной ответственностью «Контроль».
    • Сокращенное наименование – ООО «Контроль».
    • Название на иностранном языке – не требуется.
    • Правовая форма – Общество с ограниченной ответственностью.
    • Все сведения о гос.регистрации.
    • Юридический адрес.
    • Фактический адрес.
    • Номера телефонов.
    • ИНН предприятия.

Источник: https://prostopozvonite.com/com/ip/uchet/vygodopriobretatel.html

Основания свидетельствующие что клиент действует к выгоде другого лица

  • При оформлении страхового полиса об ответственности за причинение вреда в качестве выгодоприобретателя всегда выступает лицо, которому этот вред может быть нанесен.
  • При оформлении страхового полиса договорной ответственности роль выгодоприобретателя играет сторона, перед которой страхователь несет некоторую ответственность.
  • Страхуя риски от убытков вследствие предпринимательской деятельности, в качестве страхователя всегда выступает сам бизнесмен, которому принадлежит данное дело.
  • Когда производится личное страхование от смерти в качестве выгодоприобретателей выступают наследники в случае, если страхователь не назначил иных получателей имущества в случае своей кончины.
  • Стоит отметить, что непосредственно понятия «выгодоприобретателя» нет ни в Гражданском кодексе, ни в Законе о страховании.

ИНН (при наличии)) Сведения о величине зарегистрированного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества.

Сведения о величине оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества.

Сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности.

находится отсутствует

Внимание

Номера контактных телефонов и факсов. Дата заполнения анкеты обязуется уведомить АБ «АСПЕКТ» (ЗАО) в письменной форме в течение 5 рабочих дней об изменении любых сведений, указанных в данной Анкете.

Важно

Получить полный текст «Помимо данных, указанных в настоящей Анкете, иных сведений о вышеуказанном выгодоприобретателе не имею».

«
М. П.

О типовых правилах внутреннего контроля в целях под/фт

Часть 1б *** Part 1б *** Сведения о физическом лице — БЕНЕФИЦИАРНОМ ВЛАДЕЛЬЦЕ.

Information about beneficial owner – person (persons) Бенефициарный владелец: физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц), владеет (имеет преобладающее участие равным или более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.

Анкета клиента/выгодоприобретателя юридического лица

Если Вашим выгодоприобретателем является: · юридическое лицо, необходимо заполнить Анкету выгодоприобретателя юридического лица; · физическое лицо, необходимо заполнить Анкету выгодоприобретателя физического лица; · индивидуальный предприниматель, необходимо заполнить Анкету выгодоприобретателя индивидуального предпринимателя.

Формы Анкет приведены ниже.

Для Вашего удобства представляем Вам примеры документов, свидетельствующих о наличии выгодоприобретателя (данный перечень не является исчерпывающим): Агентский договор По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала, либо от имени и за счет принципала.

В договоре может как присутствовать, так и не присутствовать ссылка на лицо (иное лицо), которому могут быть оказаны данные действия.

В наследственном праве в качестве выгодоприобретателя выступают лица, которые по завещанию или по закону становятся обладателями определенных имущественных или финансовых прав.

Помимо всех данных категорий, бенефициарами принято считать лиц, которым банки предоставляют в пользование разного рода преференциями.

Права и обязанности Соглашение выгодоприобретателя позволяет ему приобрести определенное количество прав:

  1. В случае если произойдет страховое событие бенефициар имеет полное право требовать компенсации в финансовом выражении.
  2. Он имеет право отказаться в пользу страховщика от причитающейся ему доли или всего застрахованного объекта в случае, если он будет уничтожен для увеличения размера компенсации.
  3. Чтобы защитить свои интересы, выгодоприобретатель имеет право опираться на правила страхования, закрепленные в страховом полисе.

Номера контактных телефонов и факсов, адрес электронной почты (при наличии/ Telephone, fax numbers and e-mail address (if any8(499)944-44-55 Для иностранных граждан или лиц без гражданства/.

For foreign citizens and stateless persons staying in Russia. 9. Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания: Migration card (number of the card, date of arrival and date of departure) нет 10.

НЕТ Полное, а также (если имеется) сокращенное наименование, в том числе фирменное наименование и наименование на иностранном языке Full name and also (if applicable) short name, particularly firm name and full name in foreign language.

Общество с ограниченной ответственностью «Ромашка» (ООО «Ромашка») OOO ROMASHKA Организационно — правовая форма Form of incorporation Общество с ограниченной ответственностью Юридический адрес Legal address 142100, Россия, Московская обл., г.
Подольск, ул. Ленина, 13 кв.15 Адрес фактического местонахождения Location address 142100, Россия, Московская обл., г.

Подольск, ул. Ленина, 13 кв.15 Почтовый адрес Postal address 142100, Россия, Московская обл., г.
Подольск, ул.

Источник: http://vipkonsalt.ru/osnovaniya-svidetelstvuyushhie-chto-klient-dejstvuet-k-vygode-drugogo-litsa/

Основания свидетельствующие что клиент действует к выгоде другого лица – Законники

Предполагаете ли Вы осуществлять банковские операции и иные сделки с использованием интернет-технологий, за исключением системы Клиент-банк (ДА / НЕТ) Do you propose to execute banking operations using internet-based technology, except Customer-Bank system (YES/NO) 3.

Предполагаете ли Вы осуществлять валютные операции, связанные с переводом денежных средств на счета лиц-нерезидентов, не являющихся резидентами Республики Беларусь или Республики Казахстан, по заключенным внешнеторговым договорам (контрактам), по которым ввоз товаров осуществляется с территории Республики Беларусь или Республики Казахстан (ДА/НЕТ) Do you propose to execute currency transactions to the accounts of non-residents of Belarus or Kazakhstan according to concluded foreign trade agreements (contracts) under which importation of goods will be conduct from Belarus or Kazakhstan. (YES/NO) 4.

Помимо данных, указанных в настоящей Анкете, иных сведений о вышеуказанном выгодоприобретателе не имею». «Достоверность вышеуказанной информации подтверждаю». М. П. (подпись лица, заполнившего анкету) (Должность, Ф.

Важно

И.О.

) АНКЕТА ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯ – ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок (наименование договора, его номер и дата) Сведения о выгодоприобретателе Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество. Дата рождения. Место рождения. Гражданство. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется).

Как заполнить сведения о выгодоприобретателе юридическом лице

src=» «=»» alt=»Как заполнить сведения о выгодоприобретателе»>

Анкета клиента

Анкета клиента/выгодоприобретателя – юридического Сокращенное наименование (в случае если имеется) Наименование на иностранном языке Сведения о государственной регистрации: Дата государственной регистрации Наименование регистрирующего органа Место государственной регистрации Идентификационный номер налогоплательщика — для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или КИО для нерезидента (если имеются) Сведения о лицензии на право совершения деятельности, подлежащей лицензированию (вид, номер, дата выдачи, кем выдана, срок действия, перечень видов лицензируемой деятельности) Сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица) Величина зарегистрированного и оплаченного уставного капитала или величина уставного фонда, имущества Сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его органа управления Номера контактных телефонов Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица (при идентификации выгодоприобретателя)

Выгодоприобретатель юридического лица — права и обязанности

Выгодоприобретатель юридического лица — права и обязанности В процессе регулирования имущественных правоотношений есть ряд важных понятий, вокруг которых наращивается вся действующая законодательная и юридическая система. Одним из ключевых понятий является выгодоприобретатель – юридическое либо физическое лицо, которое обладает определенными правами собственности на некоторое имущество, приносящее ему постоянный доход.

Обновлено сегодня: Сведения о выгодоприобретателе юридическом лице образец заполнения — скачивание разрешено

Обновлено сегодня: Сведения о выгодоприобретателе юридическом лице образец заполнения — скачивание разрешено.

Проверка правильности расчета налогов Проверка правильности составления деклараций и расчетов по налогам разработка учётной политики в соответствии с МСФО услуги по трансформации отчетности предприятия по ПСБУ в МСФО Вопросы применения гражданского права.

Enter your email and we will notify you when it’s ready.

Предоставление сведений о выгодоприобретателях

Предоставление сведений о выгодоприобретателях В связи с этим убедительно просим Вас при осуществлении банковских операций, в которых Вы действуете в пользу третьих лиц, в день совершения операции представлять в Банк заверенные копии документов (договоры, соглашения, контракты, доверенности, письма и т.п.), свидетельствующие об этом, а также анкеты соответствующего выгодоприобретателю типа лица.

Представляемые документы должны быть заверены надлежащим образом.

Идентификация банками выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев (Шаповалов М

Идентификация банками выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев (Шаповалов М.А.) Дата размещения статьи: 07.09.2014 В феврале 2012 г.

ФАТФ пересмотрела и обновила Рекомендации «Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

В значительной степени изменилось содержание законодательных норм, регулирующих права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом; был расширен перечень операций с денежными средствами и иным имуществом, подлежащих обязательному контролю; законодательное закрепление получил механизм раскрытия бенефициарных владельцев клиентов.

В Письме от 12.04.2005 (исх. N А-02/5-230)

Правила заполнения анкеты клиента юридического лица (не являющегося кредитной организацией)

Правила заполнения анкеты клиента юридического лица (не являющегося кредитной организацией) ПРАВИЛА ЗАПОЛНЕНИЯ АНКЕТЫ КЛИЕНТА — ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА (не являющегося кредитной организацией) Полное наименование юридического лица Указывается полное наименование юридического лица в соответствии с Уставом.

В случае, если клиентом является филиал, представительство ЮЛ, то указывается наименование филиала, представительства ЮЛ (Пример: Московский филиал ОАО «XXXXX») Сокращенное наименование юридического лица Указывается сокращенное наименование юридического лица в соответствии с Уставом Наименование на иностранном языке Указывается наименование юридического лица на иностранном языке в соответствии с Уставом (если имеется).

Кто является выгодоприобретателем в страховании

Кто является выгодоприобретателем в страховании Страхователь — юридическое или дееспособное физическое лицо, заключившее договор страхования со страховщиком и выплачивающее ему страховой взнос (страховую премию) за передачу ответственности по несению риска.

Источник: http://finpravsentr.ru/kak-zapolnit-svedenija-o-vygodopriobretatele-juridicheskom-lice-40459/

Источник: https://ad3jur.ru/osnovanija-svidetelstvujushhie-chto-klient-dejstvuet-k-vygode-drugogo-lica.html

Advokat25
Добавить комментарий